A．非现场检查是核心，现场检查是对银行监管模式的重要补充B．现场检查的目的是对认可机构的资产质量和内部控制系统……

多项选择题法律 合规部门主要承担（）职责。

A．协助制定法律/合规政策
B．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C．开展法律/合规培训和教育项目
D．参与商业银行的组织架构和业务流程再造
E．监督管理银行业务人员日常工作

多项选择题关于我国信息披露的基本要求的表述，下面选项中正确的是（）。

A．中国的银行业在信息披露的质量和数量方面都远远不能适应市场的要求，在金融市场不发达、金融资产持有人有限的情况下，市场也缺乏足够的动力和资料深入分析银行的风险状况，因此，在强化信息披露方面，既要确定具体的银行业需要定期及时披露的资料，也要引导市场强化对于银行信息的分析，逐步提高市场约束的力量
B．《巴塞尔新资本协议》将市场约束列为与最低资本要求、外部监管相并列的三大支柱之一，对于银行信息披露的强调提高到相当高的水平，这就要求中国的银行业要全面完善信息披露制度，根据《巴塞尔新资本协议》的要求对银行风险管理制度与程序、资本构成、风险披露的评估和管理程序、资本充足率等领域的关键信息准确核算并及时披露，推动会计制度的国际化，提高会计信息的一致性和可比性
C．巴塞尔委员会意识到，监管当局在确保达到披露要求方面具有不同的权限。一般性的信息监管当局可以要求银行及时予以披露，并可以采用谈话、“道义劝说”等举措来予以督促，对于一些比较复杂敏感、同时涉及银行为配置更低资本金要求而采用的风险管理方法和模型时，监管当局还可以采用特殊的督促方法，如斥责、经济惩罚等措施
D．目前，上市股份制银行已按中国证监会要求，一年两次披露经营状况，并在信息披露方面积累了一些经验，随着信息披露力度的提高，有可能在较短时间内达到新协议的要求
E．以上说法都不正确

多项选择题在具体操作层面，对本币的流动性风险管理可以简单分为（）。

A．设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势
B．根据趋势衡量流动性需求
C．计算待定时段内商业银行总的流动性需求
D．根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口
E．以上说法都不正确

多项选择题市场风险内部模型的主要优点包括（）。

A．可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
B．能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
C．将隐性风险显性化之后，有利于进行风险的监测、管理和控制
D．风险价值具有高度的概括性，简明易懂
E．反映了资产组合的构成及其对价格波动的敏感性

多项选择题《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测（）等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。

A．违约概率
B．违约损失率
C．违约风险暴露
D．违约原因
E．期限

多项选择题外部数据获得的来源有（）。

A．国内市场行情和信息数据
B．专业数据供应商
C．利用基于业务和统计分析/数理概念的转换
D．外部评级数据和外部损失数据
E．行业统计分析数据

多项选择题常用的信用衍生工具包括（）。

A．总收益互换
B．信用违约互换
C．信用价差衍生产品
D．信用联动票据
E．信用贷款

多项选择题违约定义是内部评级法的最重要定义，是估计以下信用风险参数的基础（）。

A．违约概率
B．违约损失率
C．违约频率
D．违约风险暴露
E．违约损失

多项选择题风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算的，目前常用的风险价值模型技术主要有（）。

A．巴塞尔委员会法
B．经验模型法
C．方差——协方差法
D．历史模型法
E．蒙特卡洛法

多项选择题哪些属于库房管理的规定（）。

A．“双人管库，同时进出”
B．“库钥分管，平等交接”
C．严禁空库
D．严禁白条抵库
E．柜员现金箱实行银额管理