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多项选择题

A．了解业务和流程B．确定并理解主要风险领域C．定义风险指标并按其重要程度进行排序，确定主要的风险指标D．确定……

下面属于确定关键风险指标的三个步骤的是( )。

A．了解业务和流程
B．确定并理解主要风险领域
C．定义风险指标并按其重要程度进行排序，确定主要的风险指标
D．确定决策
E．执行决策
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热门试题

多项选择题健康的合规管理文化的内容包括( )。

A．树立正确的合规管理理念
B．加强管理层的驱动作用
C．充分发挥人的主导作用
D．加强法律的宣传作用
E．创建学习型组织

多项选择题依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标主要类别包括( )。

A．风险补偿
B．风险偏好
C．风险水平
D．风险迁徙
E．风险抵补

多项选择题下列关于资本监管的说法正确的有( )。

A．是审慎银行监管的核心
B．有利于银行资产规模迅速扩张
C．有利于控制银行体系的风险
D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E．是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

多项选择题专家系统在分析信用风险时，需要考虑与借款人有关的因素，其中下列说法正确的有( )。

A．如果某人过去借款总能及时、全额地偿还本金与利息，那么他就能较容易或以较低的价格从商业银行获得贷款
B．资产负债比率对借款人违约概率的影响较大
C．在期望收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易违约
D．一般来说，收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难
E．一般来说，商业银行对高科技企业贷款往往比较放心

多项选择题商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有( )。

A．易货交易
B．发生处理方式异常的交易
C．资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
D．互为提供担保或连环提供担保
E．与特定顾客或供应商发生大额交易

多项选择题我国银行业信息披露管理措施包括( )。

A．明确披露原则
B．完善管理法规
C．改进银行会计准则
D．强化表外信息披露
E．落实监控制度

多项选择题中国银行监管应当遵循的基本原则包括( )。

A．公正原则
B．公开原则
C．效率原则
D．利益原则
E．依法原则

多项选择题依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经历四种风险管理模式的发展阶段，即( )。

A．资产风险管理阶段
B．负债风险管理阶段
C．资产负债管理阶段
D．全面风险管理阶段
E．安全管理阶段

多项选择题财务报表分析主要是对( )进行分析。

A．人事安排表
B．资产负债表
C．资产损益表
D．产品优质率表
E．资产利润表

多项选择题下列关于外部审计的说法，正确的有( )。

A．外部审计有利于提高信息披露质量
B．外部审计报告是银行监管的重要资料
C．外部审计侧重于财务报表审计
D．我国上市银行的年报必须经过外部审计
E．加强外部审计对银行的监督作用增加了监管者的监管成本