在市场经济的投资者利益保护基本框架下，资本金是承担风险和吸收损失的第一资金来源。（）

多项选择题操作风险评估遵循的原则一般包括（）。

A．由表及里
B．自上而下
C．自下而上
D．从已知到未知
E．由大到小

多项选择题良好的公司治理目标包括（）。

A．完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
B．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任
C．建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见
D．建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
E．增加董事会的权力及对公司具体经营的管理

多项选择题风险信息系统精确性的要求体现在（）。

A．风险计量引用在财务管理方面的程度越大，对整个信息系统精确程度的要求就越高
B．准确的计量信用风险、市场风险和操作风险已经成为商业银行信息发布和监管报告中的重要部分
C．风险管理信息系统所提供的分析/计量结果，是各种投资组合不断变化过程中的一个瞬间量化
D．数据的完整性
E．从经过审核的记录系统处收集到的数据信息最为准确

多项选择题操作性风险评估的原则包括（）。

A．由表及里原则
B．由内而外的原则
C．自下而上原则
D．从已知到未知原则
E．从上到下的原则

多项选择题下列是属于国际先进银行为加强内部风险管理和提高市场竞争力不断开发出针对不同风险种类的量化方法的是（）。

A．资产定价模型
B．RiskMetrics模型和CreditMetrics模型
C．高级计量法
D．KMV模型
E．VAR模型

多项选择题以下有关个人信用评分系统的叙述正确的是（）。

A．有效控制个人客户信用风险的基本要求
B．有助于大幅度提升个人信贷业务的规模
C．对个人信贷业务的运营效率提高具有主要作用
D．已经在国内外现金银行广泛采用
E．可以避免商业风险

多项选择题监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时，应考虑的因素包括（）。

A．高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度
B．在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致
C．在可能的情况下，应该使用对某种产品通用的计值方法
D．如果是银行自身开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并请独立、合格的外部机构对模型进行评价
E．应该有正式的变化控制程序和模型的备份，并定期用于对计值情况进行测试

多项选择题资产组合的风险价值度量，中心问题就是对协方差矩阵的估算，方法主要有（）。

A．利用预期利率来估算
B．利用各个证券回报率的历史数据来估算
C．期权隐含参数法
D．历史模型法
E．随机模型法

多项选择题根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告十，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征是（）。

A．全面性
B．真实性
C．及时性
D．可靠性
E．可比性

多项选择题信用衍生产品是用来转移 对冲信用风险的金融工具，包括（）。

A．总收益互换
B．信用违约互换
C．信用价差衍生产品
D．信用联动票据
E．股票期权