A.远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产 B.期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产 C.远期合约是非标准化的,期货合约是标准化的 D.远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易,合约持有者面临交易对手的违约风险,而期货合约一般在交易所交易,由交易所承担违约风险 E.远期合约的流动性较差,合约一般要持有到期,而期货合约的流动性较好,合约可以在到期前随时平仓
多项选择题内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。
A.财务/会计错误 B.文件/合同缺陷 C.产品设计缺陷 D.交易/定价错误 E.错误监控/报告
多项选择题市场准入的主要目标包括()。
A.提高银行的盈利能力 B.保护银行股东的利益 C.保证注册银行具有良好的品质 D.预防不稳定机构进入银行体系 E.保护存款者的利益
多项选择题商业银行员工在工作中,由于知识 技能匮乏所造成的操作风险主要有()。
A.自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,未向管理层提出或声明其无法胜任 C.意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,不能正确处理面对的情况 D.意识到自己缺乏必要的知识/技能,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益 E.以越权放款或化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监管
多项选择题非现场监管的程序包括()。
A.制订监管计划 B.日常监管分析 C.风险评估 D.现场检查立项 E.监管评级
多项选择题下列属于银行操作风险内部流程类别的交易 定价错误示例的有()。
A.与同业交易对手方的争议 B.数据录入、维护或登载错误 C.超过最后期限或未履行义务 D.模型/系统误操作 E.担保品管理失效
多项选择题商业银行风险管理部门的主要职责有()。
A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额 B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告 C.负责核准复杂金融产品的风险定价 D.协助财务会计人员进行复杂金融产品价格评估 E.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助作用
多项选择题下列属于企业经营活动现金流出的是()。
A.购买货物 B.制造产品 C.广告宣传 D.缴纳税款 E.推销产品
单项选择题利率互换是两个交易对手相互交换一组资金流量,()。
A.涉及本金的交换和利息支付的交换 B.涉及本金的交换,不涉及利息支付的交换 C.不涉及本金的交换,涉及利息支付的交换 D.不涉及本金的交换,也不涉及利息支付的交换
单项选择题操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知 B.由表及里、自下而上和从已知到未知 C.由内而外、自下而上和从已知到未知 D.由表及里、自上而下和从已知到未知
单项选择题小型商业银行可以在某些专业领域采用先进的信息系统,服务于要求相对复杂的企业 零售客户,其利润率()普通零售客户。
A.高于 B.等于 C.低于 D.不高于