A．外部欺诈 盗窃B．洗钱C．政治风险D．监管规定E．业务外包下列选项（）是外部事件引起的操作性风险的具体表现……

多项选择题阿根廷一家商业银行为避免此国的金融危机给本国带来金融损失，可采用的风险管理方法有（）。

A．利用资产证券化、信用衍生产品等创新工具转移风险
B．制定相关战略预期，从宏观微观把握国内外存在的金融风险
C．通过资产负债的匹配来进行自我风险对冲
D．合理匹配资产负债的期限结构，如利用利率衍生金融工具对冲风险
E．提高信用低的客户的贷款利率，从而补偿潜在损失风险

多项选择题声誉危机管理应当是建立在良好的道德规范和公共利益基础之上。为了有效地进行声誉危机管理，需要做到（）。

A．预先制定战略性的危机沟通规划
B．提高解决问题的能力
C．危机现场处理
D．提高发言人的沟通技巧
E．危机处理过程中要持续沟通

多项选择题风险文化的层次有（）。

A．风险管理理念
B．风险管理体系
C．风险管理知识
D．风险管理层次
E．风险管理制度

多项选择题商业银行因承担下列风险，获得风险补偿而营利的是（）。

A．违约风险
B．操作风险
C．市场风险
D．结算风险
E．流动性风险

多项选择题资本融资的具体来源包括（）。

A．留存收益
B．发行新股
C．IMF优惠贷款
D．原有股东追加投资
E．国际银团的贷款

多项选择题下列关于集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求正确的选项是（）。

A．风险监测和分析能力
B．数量分析能力
C．价格核准能力
D．模型创建能力
E．系统开发/集成能力

多项选择题抵押合同应包括的基本内容为（）。

A．被担保的主债权种类，数额
B．抵押品的名称
C．抵押担保的范围
D．质物移交的时间
E．当时认为需要约定的其他事项等

多项选择题参照国际最佳实践，个人客户评分所采用的统计方法包括（）。

A．回归分析
B．KPMG模型
C．死亡率模型
D．K临近值
E．神经网络模型

多项选择题在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务 会计错误的主要原因是（）。

A．监控报告流程不明确，混乱
B．负责监控/报告的部门职责不清晰
C．财会系统建设存在缺陷
D．管理流程不清晰
E．有关数据不全面，不真实

多项选择题在分析国家风险的方法中，清单分析是将有关的各种指标和变量系统地排列成清单，各个项目还可以根据其重要性加以权数，然后进行比较、分析，评定分数，它包括（）内容。

A．经济发展水平
B．国家信用等级
C．经济增长率
D．国际清偿能力
E．国家外汇储备