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多项选择题

A．柜台人员安全意识不强B．柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款C．缺乏岗位制约和自我保护意识D．柜台……

下列选项关于柜台业务操作风险的形成原因，分析正确的是( )。

A．柜台人员安全意识不强
B．柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
C．缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜台工作强度大，但收入不高
E．工作缺乏热情和责任感等

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热门试题

多项选择题( )是商业银行获取资金满足流动性需求的快捷通道。

A．公开市场
B．衍生市场
C．货币市场
D．债券市场
E．资本市场

多项选择题担保是指为维护债权人和其他当事人的合法权益，提高贷款偿还的可能性，降低商业银行资金损失的风险，由借款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障。它的主要方式有( )。

A．保证
B．抵押
C．质押
D．留置
E．定金

多项选择题个人客户评分方法中，信用局或专业服务公司最大范围的收集、整理、加工、提炼了几乎所有本国消费者的历史信用信息，并据此创建了各种信用评分模型，以预测消费者的( )。

A．违约风险的大小
B．开户后给商业银行带来的潜在收益
C．破产风险的大小
D．坏账风险的大小
E．其他信贷表现

多项选择题商业银行存款按照流动性需求不同分为( )三类。

A．敏感负债
B．敏感资本
C．脆弱资金
D．核心存款
E．风险资本

多项选择题商业银行对战略风险管理的结果负有最终责任的是( )。

A．董事会
B．理事会
C．监事会
D．高管层
E．战略管理部门

多项选择题关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是( )。

A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
B．商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权
C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持
D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，互通信息有无
E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

多项选择题在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务会计错误的主要原因是( )。

A．财会制度不完善
B．结算/支付系统延迟
C．财会系统建设存在缺陷
D．管理流程不清晰
E．报告数据不全面，不真实

多项选择题下列指标( )属于风险迁徙类指标。

A．正常贷款迁徙率
B．盈利能力
C．资本充足程度
D．流动性风险指标
E．不良贷款迁徙率

多项选择题商业银行应要求客户提供基本资料，申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括( )。

A．营业执照
B．法人代码证书
C．法人代表人身份证明
D．近三年经审计的资产负债表，损益表
E．年度及最近月份存贷款及对外担保情况

多项选择题市场失灵的表现( )。

A．公共产品
B．外部性
C．信息不对称
D．微观主体和宏观主体的合成谬论
E．垄断