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多项选择题

A．所在机构的宣传和介绍材料B．所在机构的营业执照副本复印件C．所在机构从事理财业务的许可文件D．理财规划师个……

理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些介绍性资料主要包括( )。

A．所在机构的宣传和介绍材料
B．所在机构的营业执照副本复印件
C．所在机构从事理财业务的许可文件
D．理财规划师个人职业资格文件
E．理财方案样本

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热门试题

多项选择题货币市场基金虽有“准储蓄”之称，但它与储蓄还是有差别，具体表现在( )。

A．银行存款利息收入要缴纳20%的利息税，但持有货币市场基金所获得的收入可享受免税政策
B．银行定期储蓄虽然有较高的收益率，但流动性不足，活期存款虽然能够随时存取，但税后利息低，而货币市场基金的流动性较高，同时收益也相对较高
C．银行活期储蓄是按月计算复利．而货币市场基金是按日计算复利
D．二者收益率都较高
E．二者流动性都较强

单项选择题下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。

A．满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B．一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C．为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D．个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素

单项选择题关于储蓄品种，下列说法不正确的是( )。

A．自2005年9月21日起，个人活期存款按月结息
B．个人活期存款结息时，按结息日挂牌活期利率计息
C．定活两便储蓄中，存期3个月以上不满半年的，按3个月定期存款利率打6折计息
D．定活两便储蓄中，存期半年以上，不满1年的，按半年定期存款利率打6折计息

单项选择题流动性比率是现金规划中的重要指标，下列关于流动性比率的说法正确的是( )。

A．流动性比率=流动性资产/每月支出
B．流动性比率=净资产/总资产
C．流动性比率=结余/税后收入
D．流动性比率=投资资产/净资产

单项选择题客户将一笔资金按照定活两便的方式存入银行，由于客户在1年之后突然急需资金，将资金取出，则这笔资金适用的利率是( )。

A．2.25%的6折
B．2.25%的7折
C．2.07%的6折
D．2.25%

单项选择题下列关于个人通知存款的说法不正确的是( )。

A．根据储户提前通知时间的长短，分为1天通知存款与7天通知存款两个档次
B．最低起存金额为5万元
C．最低支取金额为5万元
D．支取时不需提前通知金融机构

单项选择题下列关于货币市场基金说法不正确的有( )。

A．货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
B．就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
C．就安全性而言，由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
D．一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求

单项选择题下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。

A．定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
B．定额定期储蓄存期为1年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取
C．可以办理部分支取
D．存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取

单项选择题下列( )不属于现金等价物。

A．活期储蓄
B．货币市场基金
C．各类银行存款
D．股票

单项选择题下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是( )。

A．满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B．一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C．为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D．个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素