A．业务外包B．洗钱C．内部欺诈D．外部欺诈（）是指把违法、非法所得变成合法的过程。……

单项选择题（）是商业银行为特定的金融产品申请者量身定做的，能够更准确、全面地反映商业银行客户的特殊性，而且可以利用更多的信息对客户将来的信用表现进行预测。

A．信用局评分
B．行为评分
C．申请评分
D．RiskCalc评分

单项选择题正常贷款迁徙率计算公式是由（）中变为不良贷款的金额与正常贷款的比值，正常贷款包括正常贷款和关注贷款两种。

A．关注类贷款
B．可疑类贷款
C．正常类贷款
D．次级类贷款

单项选择题若借款人甲、乙内部评级重年期违约概率分别为0.02%和0.04%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义二者的违约概率分别为（）。

A．0.04%和0.04%
B．0.03%和0.03%
C．0.02%和0.02%
D．0.03%和0.04%

单项选择题商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A．经济前景
B．资本收益率
C．过去的组合集中情况
D．组合在战略层面的重要性

单项选择题如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出却会随着利率的上升而增加，从而使银行的未来收益减少和经济价值降低。这意味着银行面临（）。

A．汇率风险
B．基准风险
C．期权性风险
D．重新定价风险

单项选择题代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，通过代理收付款进行洗钱活动属于（）操作风险点。

A．人员因素
B．外部事件
C．内部流程
D．系统缺陷

单项选择题随着中国经济的高速增长，中国未来对能源和初级产品的进口需求将有增无减，而这无疑将推高全球能源和初级产品价格，为此，国家投资公司可以购买全球主要能源和初级产品供应商的部分股票，国家投资公司在市场风险控制中，运用了（）。

A．限额管
B．风险监测
C．风险对冲
D．期货投资

单项选择题在商业银行经营管理过程中，直接决定了商业银行的竞争能力和盈利能力的是（）。

A．商业信誉
B．风险定价
C．风险管理
D．创新金融产品

单项选择题由于商业银行信誉危机带来的存款人挤兑行为，直接会导致商业银行面临（）。

A．流动性危机
B．操作危机
C．战略危机
D．国家危机

单项选择题错误监控 报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。它指商业银行监控 报告流程不明确、混乱，负责监控 报告的部门职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行的汇报义务或者（）不准确。

A．汇报义务
B．监管职责
C．操作规范
D．风险管理