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多项选择题

A．客户的类型B．企业基本经营情况C．法人的信用状况D．企业员工的数量E．企业员工的年龄商业银行在对单一法人客……

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括( )。

A．客户的类型
B．企业基本经营情况
C．法人的信用状况
D．企业员工的数量
E．企业员工的年龄
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热门试题

多项选择题商业银行面临的项目风险类别有( )。

A．产品研发失败
B．技术开发失败
C．进入新市场失败
D．兼并/收购失败
E．资金回收失败

多项选择题下列关于个人客户的信用评分方法，说法错误的是( )。

A．信用局评分常用的模型有Probit模型、Logit模型等
B．申请评分模型通过综合考虑申请者在申请表上所填写的各种信息，对照商业银行类似申请者开户后的信用表现，以评级作出拒绝或接收的决定
C．信用局风险评级模型和收益评分模型是很有价值的决策工具，与申请评分模型具有互补性
D．信用局评分模型通常是对申请者在未来各种信贷关系中的违约概率作出预测
E．信用评分被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度

多项选择题下列关于客户信用评级说法正确的有( )。

A．是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价
B．评级的主体是商业银行
C．评级的主体是客户自身
D．评价结果是信用等级和PD
E．能够有效区分违约客户以及能够准确量化客户违约风险

多项选择题关于外部审计与监督检查关系的表述，—F面选项中正确的是( )。

A．发展和完善注册会计师审计制度，确立权威中介机构的独立审计职能，严格规范信息披露主体对信息披露行为的主要责任，是增强信息披露真实性、可靠性、及时性、有效性的保障
B．加强银行内部的审计监督，建立由法人统——领导的相对独立高效的内部审计体制，形成以民间审计为核心的独立审计与内部审计相结合的监督体系显得尤为迫切
C．近年来，西方各国政府及商业银行斥巨资建设的银行电子化风险管理与控制系统，将商业银行的经营方针、政策、业务操作规范及经营活动，特别是信贷管理、国际结算及衍生交易风险的识别、防范、控制与化解制度纳入系统管理
D．我国可以借鉴经验，研究建立实时数据传输网络系统，将所有业务数据全部纳入计算机管理系统，使各业务部门和审计部门都能够方便地调阅和进行及时业务信息监控
E．以上说法均不正确

多项选择题健全完善我国商业银行的内部控制体系包括的内容有( )。

A．完善激励约束机制
B．提高内控制度的执行力
C．健全信息管理系统
D．强化评估和反馈制度
E．加强信息交流与沟通

多项选择题商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内，( )的构成状况。

A．流动性资产数量与流动性负债数量
B．长期资产数量与长期负债数量
C．敏感性资产数量与敏感性负债数量
D．到期资产数量与到期负债数量
E．现金流入与现金流出

多项选择题下列关于流动性风险错误的说法是( )。

A．当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，极端情况下会导致商业银行资不抵债
B．流动性风险包括资产流动性风险、负债流动性风险
C．流动性风险在外汇交易中较为常见
D．流动性风险形成的原因最复杂，也最广泛，通常被视为一种综合性风险
E．以上说法都不正确

多项选择题( )是银行流动性风险的预警。

A．快速增长的资产的主要资金来源是市场大宗融资
B．市场上出现关于商业银行的负面传言
C．银行所发行的股票价格下跌
D．银行所发行的可流通债券的买卖差价减小
E．融资交易对手开始要求抵(质)押物且不愿提供中长期融资

多项选择题风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下属于内部报告的是( )。

A．评价整体风险状况
B．识别当期风险特征
C．分析重点风险因素
D．配合内部审计检查
E．提供监管数据

多项选择题下列属于商业银行面临的战略风险的有( )。

A．产业风险
B．操作风险
C．品牌风险
D．信用风险
E．客户风险