A.柜员为无证客户开立账户 B.不按照规定办理账户资金冻结业务 C.无变更申请书为存款人变更账户名称 D.审查人员隐瞒信贷审查中发现的重大问题 E.恶意查询客户账户信息,伪造支款凭证
多项选择题按照诱发风险的原因,通常风险可分为()。
A.信用风险 B.地方风险 C.市场风险 D.操作风险 E.资金风险
多项选择题内部控制作为一个有机系统包括的环节有()。
A.决策 B.建设与管理 C.执行与操作 D.监督与评价 E.改进
多项选择题下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有()。
A.制定应急和连续营业方案 B.采用更为有力的内部控制措施 C.购买保险 D.计提风险损失准备 E.业务外包
单项选择题考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款是针对()所采取的做法。
A.中期贷款 B.长期贷款 C.中长期贷款 D.短期贷款
单项选择题商业银行贷给同一借款人的贷款金额不得超过银行资本金额的()。
A.5% B.10% C.15% D.20%
单项选择题()就是跨国银行、有关国家政府或其他金融机构共同协商,就重债国有关债务的支付做出新的协议安排。
A.债务重新安排 B.倒账 C.债务购销 D.以上都不是
单项选择题操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。
A.公司治理结构 B.合规文化 C.信息系统建设 D.外部控制体系
单项选择题如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源,当利率上升时,银行的未来收益会()。
A.增加 B.减少 C.不变 D.不确定
单项选择题操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知 B.由表及里、自下而上和从已知到未知 C.由内而外、自下而上和从已知到未知 D.由表及里、自上而下和从已知到未知
单项选择题投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是()。
A.风险规避 B.风险对冲 C.风险分散 D.风险转移