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判断题

商业银行在计量操作风险监管资本时，操作风险的缓释因素不包括保险理赔收入。( )

【参考答案】

错误

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多项选择题内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

A．财务/会计错误
B．文件/合同缺陷
C．产品设计缺陷
D．交易/定价错误
E．错误监控/报告

多项选择题下列关于操作风险高级计量法的说法，正确的有( )。

A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架
B．商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度及风险管理水平，自行选择操作风险计量模型
C．商业银行操作风险计量系统应对本行内部积累的损失数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制4个要素，在操作风险计量系统中的作用和权重作出书面合理界定
D．在商业银行操作风险计量系统的开发过程中，必须对模型开发和独立验证设定严格的程序
E．任何操作风险内部计量系统，必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

多项选择题下列商业银行操作风险管理策略中，属于对可缓释的操作风险的管理策略的有( )。

A．制定应急和连续营业方案
B．采取更为有力的内部控制措施
C．购买保险
D．计提风险资本金
E．业务外包

多项选择题下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务有( )。

A．证券投资基金托管
B．并购重组服务
C．单位贷款
D．交易账户人民币理财产品
E．债券结算代理

多项选择题在操作风险监测中，关键风险指标通常包括( )。

A．交易量
B．客户满意度
C．产品成熟度
D．自动化水平
E．员工水平

多项选择题商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估的作用包括( )。

A．建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B．优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力
C．在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台
D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理之中，从源头上控制案件隐患及风险损失
E．促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

多项选择题商业银行通常借助( )，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。

A．自我评估法
B．缺口分析法
C．因果分析模型
D．资产中性定价模型
E．久期分析法

多项选择题外部事件引发的操作风险包括( )。

A．外部欺诈
B．洗钱
C．内部欺诈
D．违反系统安全规定
E．监管规定

多项选择题商业银行操作风险评估要素主要包括( )。

A．内部操作风险损失事件数据
B．外部相关损失数据
C．本行的业务经营环境和内部控制因素
D．情景分析
E．贷款人信用记录

多项选择题下列针对商业银行高管欺诈操作风险的说法，正确的有( )。

A．该风险属于可规避的操作风险
B．该风险属于可缓释的操作风险
C．该风险属于应承担的操作风险
D．可通过差错率考核的方法来降低该风险
E．可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险