A.要根据自身的投资目标、所处的生命周期阶段、税收状况以及面临的约束条件来选择适合于自己的投资基金 B.在其他条件相似的情况下,投资于费用低、周转率低的基金可以获得更高的回报 C.如果某种基金在过去一段时期内增长速度过快或者规模过大,则应该回避 D.不要在基金即将分配资本收益前购买基金,这样会导致较高的税负
多项选择题宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说,影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括()。
A.国内生产总值 B.失业率 C.汇率和利率变化 D.税收制度
多项选择题货币时间价值的计算包括两方面的内容,分别是()。
A.终值问题 B.复利问题 C.现值问题 D.单列问题
多项选择题实际操作中,主要根据客户的投资目标来配置资产,两者之间存在着一定的对应关系。以下符合这种对应关系的是()。
A.短期目标需求——1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等 B.家庭预备金——3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金 C.中期目标需求——5年内目标配置在中短期债券等 D.中长目标需求——6~20年目标配置在平衡型基金等
多项选择题期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为()。
A.定时偿还 B.展期偿还 C.随时偿还 D.买入偿还
多项选择题信托的职能包括()。
A.财产事务管理职能 B.融通资金职能 C.社会投资职能 D.社会公益服务职能