保全办理中，各类申请书应“正确”、“完整”填写，重要项目不得涂改，其他内容出现错误时，需资格人在涂改处签字确认，单张申请书涂改不得超过2处。

判断题保全申请书、授权委托书等申请材料可用黑色或蓝色签字笔或钢笔正楷填写，要求字迹工整。

判断题客户申请新增附约、复效、投保人变更、补充告知等项目，需进行保全核保。

判断题客户通过官网渠道申请修改地址时，通过手机号码校验客户身份

多项选择题关于前海海利精选（A）年金保险（万能型）描述正确的是（）。

A.从保单生效满10个保单年度的保单周年开始，生存保险受益人可向我们申请领取“生存保险金”
B.在每个保单年度的保单周年日按当时保单账户价值的5%给付“生存保险金”
C.生存保险金给付至本主险合同期满或被保险人身故
D.给付生存保险金后，保单账户价值按给付的生存保险金等额减少

多项选择题前海海利精选（A）年金保险（万能型）部分领取项目规定（）。

A.每个保单年度最多可申请2次部分领取
B.每笔领取的金额不得小于100元，且为100元的整数倍
C.部分领取退保费用比例按照保单退保费用比例收取
D.部分领取后的保单账户价值不得小于1000元

多项选择题以下关于尊享理财二号年金保险描述正确的是（）。

A.可办理减保，减保后最低保费为5000元，且为1000元的整数倍
B.保单贷款的上限为合同现金价值的90%扣除各项欠款后的余额
C.生存金如不领取，进入生存金累积生息账户计息
D.从保险合同满2个保单年度的保单周年日至满9个保单年度的保单周年日（含）止，被保险人生存，按保额的5%给付“生存保险金”

多项选择题关于邮寄递交保全变更业务描述正确的是（）。

A.可由资格人本人填写申请书，他人进行邮寄代办
B.申请资格人需提供申请书、申请人身份证复印件或其他应备材料复印件
C.涉及付费的保全业务，仅限授权转账账户为保险合同的原首期交费账户或续期交费账户
D.提交的复印件上由资格人签署“原件已核”并签名确认

多项选择题客户申请生存金转账领取授权项目时，描述正确的是（）。

A.需提供被保险人姓名为户名的个人结算账户
B.被保险人信息发生变更时，授权自动取消
C.授权生效前产生的应领未领生存金不会自动转入，需操作“生存金领取”项目

多项选择题保全代办件需要进行事前回访，描述正确的是（）。

A.回访需正对保全变更申请资格人本人，不得向其他人泄露申请人的相关情况
B.回访过程中客户提出的问题，一定要如实回答，不得回避
C.回访过程中客户投诉的，尽量安抚客户，站在客户立场进行评论和附和
D.对于投诉或当场无法解决的问题，只做记录，不轻易下结论，回访结束后转给相关部门处理

单项选择题客户甲投保时填写的身份证号码为32010219781011041X，后至柜面办理业务时柜员发现其身份证号码实际为320102197810110426，客户需要申请的项目和留存的证件为（）。

A.年龄性别错误更正，申请书、身份证、保险合同
B.更改客户身份资料，申请书、身份证、保险合同
C.年龄性别错误更正，申请书、身份证、户籍证明、保险合同
D.更改客户身份资料，申请书、身份证、户籍证明、保险合同

多项选择题可能涉及到补退费，需要留存客户银行账号复印件的项目是（）。

A.变更职业
B.年龄性别错误告知
C.保单补发
D.补充告知

多项选择题投、被保险人非同一人，投保人死亡后，以下描述正确的是（）。

A.仅可办理投保变更和退保项目
B.原投保人法定继承人的确认需要公安户籍部门开具的证明材料
C.需投保人所有法定继承人共同申请
D.被保险人可申请退保

多项选择题通常一张保全申请书只能对应一份保险合同，除了（）。

A.同一客户名下续期交费信息变更
B.同一客户名下保单客户层资料变更
C.同一客户名下保单的补充告知
D.同一客户名下保单的变更职业

多项选择题投保人申请领取累积红利领取时（）。

A.领取保单红利时，需先扣除未清偿款项
B.每年可免费领取2次累积红利
C.保险效力中止期间，累积生息的红利余额停止计息
D.复效后，按照本保单年度合同有效天数计算和分配红利

多项选择题由于客户原因造成的被保险人年龄错误，相应的处理方式是（）。

A.投保时被保险人的真实年龄超过合同所载的投保年龄范围的，长期险保险合同生效满两年的，按真实年龄计算保费或保额/投保份数；保险合同生效未满两年的，扣除手续费后向投保人退还保费
B.被保险人年龄错误导致实交保费多于应交保费的，应将多收的保费无息退还
C.被保险人年龄错误导致实交保费少于应交保费的，需补交少收的保费
D.保费豁免后申请年龄变更的，对豁免前所交保费，按实交与应交差额进行补退费