A.反洗钱制度建设B.组织架构与岗位设置C.系统设计与开发D.反洗钱机制有效性对法人金融机构的现场检查应当侧重……

多项选择题金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告（）

A.主要反洗钱内控制度修订
B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

多项选择题洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：（）

A.反洗钱工作的整体情况及机构概况
B.反洗钱工作机制建立情况
C.反洗钱法定义务履行情况
D.反洗钱工作配合与成效情况
E.其他反洗钱工作情况、问题及建议

多项选择题《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构的监督管理？（）

A.证券公司
B.金融资产管理公司
C.汽车租赁公司
D.保险公司

多项选择题人民银行分支机构负责总部注册地在其辖区内的报告机构管理工作，（）。

A.负责在“中国反洗钱监测分析系统”中录入报告机构基本信息，记录报告机构变更信息，生成银行业、证券期货业、保险业金融机构，信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司（以下统称银行业等金融机构）的报告机构编码等事宜。
B.审核报告机构提交的《报告机构基本情况登记表》、《报告机构基本情况变更表》内容
C.按照人民银行科技主管部门的统一编码规范及管理规定生成银行卡组织、资金清算中心和支付机构的报告机构编码
D.督促报告机构认真履行反洗钱报送职责。

多项选择题中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分（）

A.违反规定进行检查或者调查的
B.泄露因反洗钱和反恐怖融资知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D.其他不依法履行职责的行为

多项选择题中国人民银行及其分支机构可以采取下列哪些措施对支付机构进行反洗钱和反恐怖融资现场检查？（）

A.进入支付机构检查
B.询问支付机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
C.查阅、复制支付机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查支付机构运用电子计算机管理业务数据的系统

多项选择题中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动，可以采取下列措施：（）

A.询问支付机构的工作人员，要求其说明情况
B.查阅、复制可疑交易活动涉及的客户身份资料、交易记录和其他有关资料。对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
C.检查支付机构运用电子计算机管理业务数据的系统
D.中国人民银行规定的其他措施

多项选择题支付机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录。（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年

多项选择题支付机构保存的交易记录应当包括反映以下哪些信息的数据、业务凭证、账簿和其他资料？（）

A.交易双方名称
B.交易金额
C.交易时间
D.交易双方的开户银行或支付机构名称
E.交易双方的银行账户号码、支付账户号码、预付卡号码、特约商户编号或者其他记录资金来源和去向的号码

多项选择题支付机构除核对有效身份证件外，可以采取以下的哪一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份？（）

A.要求客户补充其他身份资料
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可以依法采取的措施

多项选择题在出现以下哪些情况时，支付机构应当重新识别客户？（）

A.客户要求变更姓名或者名称、有效身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等的。
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.先前获得的客户身份资料存在疑点的
D.支付机构认为应重新识别客户身份的其他情形

多项选择题网络支付机构在向未开立支付账户的客户办理支付业务时，如单笔资金收付金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应在办理业务前要求客户登记本人的（）、（）、（），并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真实性。

A.姓名
B.有效身份证件种类
C.有效身份证件号码和有效期限
D.有效身份证件发证机关

多项选择题网络支付机构在为客户开立支付账户时，客户为个人客户的，出现下列哪些情形时，应核对客户有效身份证件，并留存有效身份证件的复印件或者影印件？（）

A.个人客户办理单笔收付金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上支付业务的
B.个人客户全部账户30天内资金双边收付金额累计人民币10万元以上或外币等值1万美元以上的
C.个人客户全部账户资金余额连续10天超过人民币5000元或外币等值1000美元的
D.通过取得网上金融产品销售资质的网络支付机构买卖金融产品的

多项选择题支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列哪些内容？（）

A.客户身份识别措施
B.客户身份资料和交易记录保存措施
C.可疑交易标准和分析报告程序
D.反洗钱和反恐怖融资内部审计、培训和宣传措施
E.反洗钱和反恐怖融资工作保密措施

多项选择题中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列哪些反洗钱和反恐怖融资监督管理职责？（）

A.制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
B.负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测
C.监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.国务院规定的其他有关职责