A.开户资料B.调查问卷C.面谈征询D.邻居洽谈信息收集的来源和方法不包括（）……

单项选择题综合理财规划服务的第一步是（）

A.整理服务对象家庭财务状况信息
B.收集服务对象家庭财务状况信息
C.厘清服务对象和初步需求
D.厘清服务对象及其家庭财务状况信息

单项选择题反映客户家庭还贷能力的指标是（）

A.融资比率
B.偿付比率
C.资产负债率
D.收入负债率

单项选择题下列（）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。

A.住房公积金
B.股票
C.活期存款
D.基金

单项选择题正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）

A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D.家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加

单项选择题全生涯现金流量模拟主要反映了（）

A.客户过去10年的现金流变化状况
B.客户过去各年的收支变化状况
C.客户未来10年的现金流变化状况
D.客户未来各年的现金流变化状况