A.分级核查B.分级报告C.分级负责D.分级管理分级管理机制是指对准风险事件实行（），有效落实运营风险管理责任……

多项选择题反洗钱按专业可分为（）

A.对公业务反洗钱、个人业务反洗钱
B.国际业务与海外机构反洗钱
C.银行卡业务反洗钱
D.电子银行业务反洗钱

多项选择题单位定期存款期限分为三个月、半年、（），起存金额一万元，多存不限。

A.二年
B.一年
C.五年
D.三年

多项选择题持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求（）返还其与未支付的票据金额相当的利益。

A.出票人
B.承兑人
C.最后一手背书人
D.保证人

单项选择题自动柜员机中的现金，须按（）分钞箱管理。

A.券别
B.本外币币种
C.新旧程度
D.主辅币种类

单项选择题自动柜员机用钞严禁使用原封新钞和（）

A.旧钞
B.五成新钞
C.九成新钞
D.潮湿现钞

单项选择题自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库或（）保管。

A.现金款箱
B.抽屉
C.保险柜
D.随身携带

单项选择题中国大陆境内在校大学生，申请牡丹信用卡主卡基本条件是（）

A.年龄须在18周岁以上，具有完全民事行为能力；家庭地所和就读院校在发卡机构所在地
B.年龄须在18周岁以上，具有完全民事行为能力；家庭住所或就读院校在发卡机构所在地
C.年龄须在18周岁以上，具有完全民事行为能力；家庭地所在发卡机构所在地
D.年龄须在18周岁以上，具有完全民事行为能力；就读院校在发卡机构所在地

单项选择题支票直通车业务仅限于人民币转账业务，且必须使用（）

A.支付密码
B.密押
C.密钥
D.区位码

单项选择题在国际上现有美国运通国际股份有限公司、（）、jcb日本国际信用卡公司三大专业信用卡公司。

A.美国运通国际股份有限公司
B.万事达卡国际组织
C.威士国际组织
D.大来信用证有限公司

单项选择题营业网点业务管理重点是（），对于特大额业务、内部户转账业务和外汇汇款业务等特殊业务必须坚持双岗操作、换人审核，确保提交到业务集中处理平台的业务真实、有效。

A.现场管理
B.事中风险控制
C.事后风险控制
D.全流程控制

单项选择题营业网点寄库款箱库存现金的真实性由（）负责。

A.网点柜员
B.网点管库员
C.网点99999钱箱操作员
D.网点业务主管

单项选择题银行受理单位定期存款开户证实书遗失，在证实书银行留底卡上注明“证实书挂失”字样，（）天后按原定期存款起息日原利率开具新证实书。

A.2
B.3
C.5
D.10

单项选择题银行凭借客户与其担保人的双重信誉发放的贷款，指的是以下哪一种贷款（）

A.抵（质）押贷款
B.保证贷款
C.法人账户透支
D.银团贷款

单项选择题因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起的暂时离岗（）以上情况，要于变动当日将权限卡改为（）状态。

A.10天（含）；待启用
B.10天（不含）；注销
C.15天（含）；待启用
D.15天（不含）；注销

单项选择题以下不属于内部户的帐户是（）

A.内部资产类账户
B.内部负债类账户
C.资产负债共同类账户
D.或有资产帐户