A.新开立的社会保障卡、社会医疗保险卡、军人保障卡等账户,可纳入Ⅱ类户管理B.要求为每日资金出入最高限额1万元,年累计限额20万元C.对于Ⅱ类户管理特殊情况,如军人工资高于1万元的,各网点应提前向总行运营管理部或分行计划财务部报备,由总行运营管理部或分行计划财务部向人民银行报备后方可超1万元D.其他政府主管部门有特殊资金管理需要的,应当纳入Ⅱ类户管理
单项选择题在办理规定业务联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片中一项或多项核对不一致,如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件,应立即停止相关业务,按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施,并将有关情况向运营管理部及()报告。
A.人民银行当地分支机构B.机构负责人C.总行行领导
多项选择题泉州银行垫款科目核算泉州银行按规定发生的各项垫款,包括以下哪些垫款()
A.保理担保垫款B.担保付款C.承兑垫款D.信用证垫款
多项选择题面签环节应落实双人现场核实,由2名以上工作人员共同亲见法定代表人或者单位负责人在()上签章确认。
A.银企对账协议B.单位客户开户信息登记表C.开户申请书D.银行结算账户管理协议
单项选择题()应根据领导小组的指示,在突发事件发生后1个小时内,向人民银行福州中心支行发送突发事件报告表进行书面报告并抄送人民银行泉州市中心支行。
A.监察保卫部B.信息技术部C.领导小组办公室D.运营管理部
单项选择题会计人员工作交接原则上应于()个工作日内完成。因上级行工作安排或其他不可抗力等原因无法及时完成工作交接的,应有上级会计管理部门在风险可控的前提下尽快安排并完成工作交接。
A.3B.15C.5D.10
多项选择题移动行销卡业务可办理哪些电子银行签约?()
A.网上银行B.银联无卡支付C.短信银行D.手机银行E.卡激活F.电子支付G.ATM自助转账
多项选择题划转的非税资金主要分为()。
A.财政专户资金B.专项专款资金C.国库资金D.税款专户资金
多项选择题柜员等级考核实行百分制,考核项目分为:()
A.业务知识B.服务水平C.日常行为表现D.工作质量E.操作技能
单项选择题存款客户资金转账、汇划(柜面单笔或日累计)支行行长的审批权限()
A.>=500万元B.>500万元C.>1000万元D.>=1000万元
多项选择题泉州银行的灾难备份包含()。
A.泉州银行核心业务系统的灾难备份B.重要岗位AB角备份C.泉州银行TIPS系统的灾难备份D.泉州银行信贷业务系统的灾难备份
多项选择题银行对空头支票退票后,应当在10个工作日内核实相关情况,存在下列情形的,银行应当记录有关情况,对空头支票出票人进行教育,并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构。()
A.在银行退票后,出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解,但最近12个月内在本银行签发空头支票超过3次B.银行预留印鉴与支票印鉴不符,经银行协调后5个工作日内仍拒不付款的,或未就延迟付款等取得收款人谅解的C.出票人拒不接受银行的核实和协调、明确表示拒付票款,或者未及时支付票款且未取得收款人书面谅解的D.出票人之前存在拒不履行空头支票行政处罚,或者不接受、不反馈相关法律文书等其他违规情况的E.出票人存在恶意签发空头支票等严重违规行为的F.银行退票后,出票人及时支付票款,但收款人仍明确提出异议的
单项选择题现金出纳长短款,金额为()以下的,由所在机构主管审核审批后进行处理。
A.5000元(含)B.1000元(含)C.5000元(不含)D.1000元(不含)
单项选择题支行因移动行销、社区业务支持、主管外出临时授权、人员休假等需要,可由支行营业厅主任根据实际需求临时调整核心业务系统操作员权限,临时调整时间原则上不超过()。
A.两个月B.一周C.半个月D.一个月
多项选择题总行运营管理部负责集中处理客户风险等级分类系统操作权限已上收机构的客户洗钱风险等级的初评、复评及持续评级工作,确立客户的洗钱风险等级。承担以下职责:()
A.对客户洗钱风险分类工作开展情况进行考核、监督和检查B.在业务制度的制定、业务系统开发过程中落实反洗钱工作要求,规定并体现针对不同风险等级客户的风险控制措施C.根据反洗钱系统内客户洗钱风险评估指标体系的运行情况,提出指标优化建议;根据系统内客户洗钱风险分类操作模块的使用情况,提出系统优化建议D.在业务规定时间内完成新开客户及存量客户的洗钱风险评级工作
多项选择题金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,下列做法正确的有()
A.兑付额不足一分的,不予兑换B.五分按半额兑换的,兑付二分C.能辨别面额,票面剩余四分之三(含)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,向持有人按原面额金额兑换D.纸币呈十字缺少四分之一的,按原面额的一半兑换E.能辨别面额,票面剩余二分之一(含)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,向持有人按原面额的一半兑换