A.客户号管理问题（多个客户号或联名客户号）B.大额交易错报、漏报；一次性大额交易问题C.客户身份识别中“职业……

多项选择题FATF（国际反洗钱金融行动特别工作组）监管趋势（）。

A.FATF开展第四轮互评估，鼓励执法机构开展反洗钱合作
B.加强反洗钱受益人管理，完善可疑交易监测报告
C.加强对货币的监管力度，合规科技是反洗钱管理的发展方向

多项选择题反洗钱监管的特征（）。

A.国际化
B.严监管
C.强化展业三原则要求
D.业务内容深化
E.反洗钱是全员责任

多项选择题深圳理想视界科技公司退出的AR金融有三个核心卖点：（）。

A.设计了手机端跨平台的VR/AR软件包
B.推出了SaaS服务平台
C.研发了一套云识别系统

多项选择题从全球金融业VR AR技术应用情况看，目前应用场景可以大致分为四类：（）。

A.金融服务类
B.金融分析类
C.金融场景类
D.网点替代类

多项选择题自70年代以来，金融业经历了第一代人机交互--（）和2007年以后的第二代人机交互--（）。今后手机银行很有可能会转变为（）。

A.pc端的网络银行
B.手机银行
C.基于AR/VR的虚拟银行

多项选择题惠民贷还款方式及还款间歇分别为（）。

A.等额本金
B.等额本息
C.到期一次还本付息
D.按月还款

多项选择题白名单客户目前主要包含哪几部分客户（）。

A.代发工资客群
B.房贷客群
C.优质个金
D.公积金客群

多项选择题选择邮寄方式领卡的客户在收到卡后可选择的激活方式有（）。

A.电话银行
B.e动终端
C.移动POS
D.网上银行
E.来柜台激活
F.以上都可以

多项选择题三类账户应拥有两种模式，分别为（）。

A.线上应用模式
B.直销银行模式
C.线下应用模式
D.场景合作模式

多项选择题交通银行发行的太平洋薪金卡的特点有（）。

A.专属功能：为公司员工代发薪金度身定制
B.专享优惠：ATM同城跨行取款免费
C.卡面多选：可选择四款卡面或定制卡面
D.联名发行：展现集团企业形象增加归属感

多项选择题以下哪些是交通银行与特定单位联名发行的人民币太平洋借记卡（）。

A.港中旅联名卡
B.广商麒麟卡
C.浙江商会卡
D.光大信通卡

多项选择题对于出现反洗钱可疑交易、可疑线索应报未报的，或上报信息存在严重缺失和错误情况，根据总行通过（）、（）、（）等渠道获知，按照事实认定情况予以扣分。

A.系统排查
B.监管反馈
C.第三方举报
D.风险自查

多项选择题反洗钱的交易记录包括关于每笔交易的（）、（）、（）以及有关规定要求的反应交易真实情况的（）、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.数据信息
B.业务凭证
C.账簿
D.合同

多项选择题如制裁国家或地区属于联合国制裁国家或地区的，业务经办机构应在确认客户交易不存在异常、不涉及恐怖融资或洗钱等违法行为后，将业务报（）部门、部审核。

A.省直分行业务主管
B.国际业务
C.业务处理中心
D.省行营运部

多项选择题交通银行自然人客户账户与其他银行的账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元及以上外币等值（）万美元及以上的跨境款项划转。

A.20
B.50
C.1
D.5