A.理财目标B.投资目标C.理财目的D.投资目的（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。……

多项选择题理财师资格认证证书要求从业人员达到（）方面的认证标准。

A.教育
B.考试
C.工作经验
D.职业道德
E.遵纪守法

单项选择题商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）

A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况

单项选择题金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（）

A、私人银行业务
B、中间银行业务
C、理财顾问服务
D、零售银行业务

多项选择题下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述正确的是（）

A、理财师队伍迅速扩张
B、理财师素质水平参差不齐
C、理财师素质水平普遍很高
D、市场认可度有待提高
E、我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求

多项选择题在其他条件相同时，关于债券信用等级与发行利率之间的关系，下列表述正确的有（）

A、定债券的信用等级与债券的发行利率无明确关系
B、债券信用等级低，债券发行利率就低
C、债券信用等级低，债券发行利率就高
D、债券信用等级高，债券发行利率就低
E、债券信用等级高，债券发行利率就高

多项选择题商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

A、不当使用客户个人资料
B、利用个人理财业务从事洗钱活动
C、为客户进行理财产品风险掲示
D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
E、泄露客户个人交易信息

多项选择题理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）

A、降低客户的资金成本、费率
B、强调理财规划方案的整体性
C、让客户有明确的预期
D、事先重复沟通
E、总体把握方案执行的进度效果

多项选择题下列选项中属于衡量家庭财务安全的指标的是（）

A、个人事业是否有发展的潜力
B、是否购买了适当的财产和人身保险
C、是否享受社会保障
D、是否有充足的现金准备
E、是否有适当、收益稳定投資

多项选择题理财产品的名称应怡当反映产品属性，避免使用带有（）的称谓。

A、承诺性
B、风险性
C、明确性
D、误导性
E、诱惑性

多项选择题在理财规划中，客户的经济目标包括（）

A、家庭财务保障
B、税务规划
C、投资规划
D、现金与债务管理
E、子女教育与养老投资规划

多项选择题下列可以直接列入个人资产负债表项目的有（）

A、当年保单现值增加额
B、股票基金
C、活期存款
D、实际缴纳的保费
E、珠宝和艺术品

多项选择题优先股权持有者可以享有的权利有（）

A、公司决策权
B、获得股息的权利
C、赎回股票的权利
D、优先分配权
E、优先求偿权

多项选择题与封闭式基金相比，开放式基金的特点包括（）

A、单位资产净值毎周至少公布一次
B、交易存续无固定期限，基金规模不固定，但有最低规模要求
C、交易价格依据基金的资产净值而定
D、交易价格主要由市场供求关系决定
E、随时面临赎回压力，进行长期投资会受到一定限制，要求基金管理人的管理水平

多项选择题下列关于家庭生命周期的表述正确的是（）

A、家庭成长期可积累的资产逐年减少，要开始控制投资风险
B、家庭成长期可积累的资产逐年在增加，要开始控制投资风险
C、家庭成熟期收入达到載峰，支出可望降低，为准备退休金的黄金期
D、家庭老期前、为空巢期，此时应在退休前把所有的负债还清
E、家庭形成期是指从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加

多项选择题对个人投资者来说，金融衍生品市场的发展具有下列（）好处。

A、大大提高了投资收益
B、可选择更为丰富的投资品种
C、无需再承担投资风险
D、增加了管理风险的手段
E、总能获得利益最大化