A.多头授信B.过度授信C.不适当授信D.授信不足集团客户授信业务风险涉及商业银行对集团客户进行（）。……

多项选择题各经营单位受理固定资产贷款申请及有关文件资料后，应根据授信金额大小、项目复杂程度等情况，指定专人或组织项目评估小组，按照《上海银行授信业务送审操作规程（暂行）》（上海银行审【2004】1号）和该行对公授信业务送审质量要求中对固定资产贷款调查的要求，开展尽职调查工作。其中关于贷款项目的情况，包括（）。

A.贷款项目是否符合国家产业、土地、环保和该行信贷政策
B.是否符合企业发展需要
C.项目主要风险及其控制方案
D.是否具有完备的手续和规证
E.项目所处的行业与市场预测情况
F.项目建设条件、财物评估、投资、筹资和偿债能力情况分析等

单项选择题贷后关键客户原则上按（）实施贷后检查并完成贷后检查报告，其中现场检查方式原则上应不低于每季度（）次。

A.月；1
B.季；1
C.月；2
D.季；2

单项选择题《上海银行公司授信业务贷后管理规程（2016版）》规定，小企业授信客户如仅在该行办理便捷贷业务、授信额度在300万元（含）以内且不属于贷后关键客户的小企业客户，可采用（）贷后检查模式。

A.现场
B.非现场
C.触发式
D.约见式

单项选择题以电子国债质押的，贷款到期日必须早于国债到期日前的（）。

A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日

单项选择题放款特例审核的最终签批人是（）。

A.支行行长
B.放款支付审核岗
C.放款中心负责人
D.分行分管行长

单项选择题支行行长参与下列哪一项业务的现场调查？（）

A.全部公司授信业务（不含低风险）
B.属于分行贷审会和总行审批公司授信业务
C.风险敞口超过人民币5000万元（含）公司授信业务
D.风险敞口超过人民币7000万元（含）公司授信业务

单项选择题《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》提出进一步健全规范地方政府举债融资机制，以下哪一项属于合法合规的地方政府举债融资行为（）。

A.地方政府及其所属部门为单位和个人的债务提供担保
B.以文件、会议纪要等形式，要求或决定企业为政府举债
C.政府出资的投资基金，承诺回购社会资本方的投资本金
D.以单独出资或与社会资本共同出资方式设立各类投资基金

单项选择题关于综合授信业务中“额度控制”的说法错误的是（）。

A.综合授信额度实行余额控制，可以循环使用。
B.单项授信业务合同签订后，尚未使用的授信额度，不得根据审批批复的规定在各授信业务品种之间跨用。
C.综合授信合同期限内，各单项授信业务使用余额合计不得超过综合授信额度。
D.单项授信业务按照单项限额、相应的合同和业务规定控制余额。

单项选择题下列情形中，需要所在单位反洗钱工作领导小组批准的有（）。

A.与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系
B.为提供跨境汇款等资金（价值）转移服务的境外非金融机构提供金融服务或者与其开展业务合作
C.客户为特定政治公众人物，决定与其建立或者维持业务关系
D.客户来自高风险国家或者地区，决定与其建立或者维持业务关系

单项选择题上海银行负责发布经确认的关联方名单的行内机构是（）。

A.董事会办公室
B.监事会办公室
C.总行法律合规部
D.总行人力资源部

单项选择题并购交易中并购方的自筹资金比例不得低于（）。

A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

单项选择题经营单位公司业务部授信部（或小企业金融部）评审人应对贷款的合法性、合规性、合理性作全面评估审查。评审人应依据调查人提供的信息或通过各种渠道间接获取授信客户的信息资料，对受信人的基本情况、经营管理状况、经营业绩状况、财务状况、授信用途、还款来源、（）等方面进行分析，揭示业务风险，撰写评审报告。

A.担保方式
B.现金流情况
C.种类和融资方式
D.风险缓释措施

单项选择题根据上海银行《单位定期存单质押授信业务管理办法》，以下哪类账户的外汇资金可用于质押：（）。

A.出口收汇待核查账户
B.外汇结算账户
C.外商投资企业资金本账户
D.外债专户

单项选择题外汇信贷业务以特定贸易活动项下直接产生的现金流量作为融资方履约的资金来源，并以该贸易结算中的商业单据或（）等权利凭证作为履约保证。

A.附属单据
B.保险单据
C.金融单据
D.资金单据

单项选择题某金融机构员工申请上银信用贷款，下述哪个材料非必须提供？（）

A.借款人本人证件
B.借款人配偶参与还款时，借款人配偶证件
C.居住证明文件
D.借款人本人职务证明文件