银行工作人员陈某利用职务便利，将收集来的假币换取真币，换取数额达到5000元，超过4000元的立案标准，构成金融工作人员以假币换取货币罪，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

判断题银发（2016）261号文要求：银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。为此宁波银行应对如下，新增转久悬的系统批处理，打上标记“开户之日起6个月内无交易记录”。对自2016-10-1起开户且6个月内无交易记录的账户转久悬。柜面可通过468150-不动户登记簿查询。

判断题因资金业务开立的同业账户，由总行资产托管部通过项目管理系统审批后，提交总行运营部进行核准后方可开户。

判断题异地贴现首次出账前须由业务人员通过电话与企业财务主管核实贴现信息，并做电话录音。

判断题已在宁波银行开立捷算卡主卡客户，通过捷算卡预开卡流程在网银申请开立一张副卡，由副卡持卡人打印《单位客户捷算卡预开户业务申请书》并加盖公章，来柜面办理，此时开立卡片状态为未激活。

判断题遗失重要业务印章、重要空白凭证或重要业务机具，情节严重的，属于重大业务差错。

判断题业务经办人员对二级异常事件应报告未报告的，扣支行考核分1-3分，对于该员工年度内连续一次未报的，则该员工当年考核评价不得高于C级。

判断题学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体、以其公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，抵押无效。

判断题新客户账户开户时，需填写《控制股东 实际控制人登记表》

判断题写邮件时可就同一问题多次回复讨论，若收发双方就同一问题的交流回复超过2次，出现交流不畅时，应采用电话沟通等其他方式进行交流后再做判断。

判断题现金快柜不提供7X24小时对外服务，其运行服务时间参照网点柜面业务营业时间。

判断题无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由营业执照记载的经营者姓名组成

判断题无论直销银行申请书是正常使用、作废使用还是遗失，销号都是凭证管理岗负责

判断题宁波银行作为备付金合作银行，同一支付机构在宁波银行可开立多个备付金收付账户。

判断题宁波银行印章实行名单制管理，新增印章按刻制要求刻制后，纳入可使用印章名单，未纳入印章名单的，将不允许使用

判断题未联网地区的登记部门出具有盖章的纸质查询结果单，放款出账人员可先凭查询人员用工作手机 水印相机拍摄的查询单进行出账