银行工作人员陈某利用职务便利，将收集来的假币换取真币，换取数额达到5000元，超过4000元的立案标准，构成金融工作人员以假币换取货币罪，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

判断题银发（2016）261号文要求：银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。为此宁波银行应对如下，新增转久悬的系统批处理，打上标记“开户之日起6个月内无交易记录”。对自2016-10-1起开户且6个月内无交易记录的账户转久悬。柜面可通过468150-不动户登记簿查询。

判断题因资金业务开立的同业账户，由总行资产托管部通过项目管理系统审批后，提交总行运营部进行核准后方可开户。

判断题异地贴现首次出账前须由业务人员通过电话与企业财务主管核实贴现信息，并做电话录音。

判断题已在宁波银行开立捷算卡主卡客户，通过捷算卡预开卡流程在网银申请开立一张副卡，由副卡持卡人打印《单位客户捷算卡预开户业务申请书》并加盖公章，来柜面办理，此时开立卡片状态为未激活。

判断题遗失重要业务印章、重要空白凭证或重要业务机具，情节严重的，属于重大业务差错。