A.为开户申请人开立个人账户时,无需核验其身份信息 B.对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实 C.无需核实开户申请人开户意愿 D.开立匿名或假名银行账户
单项选择题银行在为个人客户开立银行账户时,以下不属于个人账户实名制要求的是()
A.按照客户要求开立匿名账户 B.为开户申请人开立个人账户时,应核验其身份信息 C.对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实 D.对开户申请人开户意愿进行核实
单项选择题人民银行对于个人账户管理最基础和核心的规定是()
A.个人账户实名制 B.个人账户分类管理 C.关于加强反洗钱客户身份识别 D.关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪
单项选择题流程设计应遵循()为中心、精简高效、合规可行以及前瞻创新等原则。
A.领导 B.部门 C.岗位 D.客户
单项选择题在贷款有效期限内,各分行客户经理应当严格审查担保效力,避免担保落空或者失效。以下说法正确的是()
A.保证期间内,业务经办行依法将主债权转让给第三人的,无须通知保证人 B.保证期间内,借款人经营状况恶化,我广发银行借款人所在集团公司协商,由集团下属经营实力较强的公司承接该笔贷款,无需取得保证人同意 C.借款人在广发银行贷款由第三方提供机器设备最高额抵押担保,已办妥抵押登记手续。贷款发放前,抵押人机器设备因商业纠纷被当地法院查封扣押,经办行认为已办妥抵押,落实全部出账条件,予以放款 D.保证期间内,借款人经营状况恶化,广发银行与借款人所在集团公司协商,要求集团公司另提供一处房产作为抵押,无需取得保证人同意
单项选择题广发银行通过()在全行范围内为操作风险管理活动提供基础定义、统一分类和评级标准。
A.岗位职责 B.风险管理政策 C.操作风险分类标准 D.核心偏好指标
单项选择题对广发银行操作风险管理的基本目标描述正确的是()
A.建立完备、先进、国际领先的操作风险管理体系 B.有效识别、评估、控制或缓释、监测和报告操作风险,将本广发银行临的操作风险损失控制在可承受的范围内,保证业务正常和持续开展 C.杜绝操作风险的发生 D.代替产品、业务的内部控制和管理工作
单项选择题《广发银行操作风险管理办法》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及()给广发银行造成损失的风险。给广发银行造成损失的风险。
A.客户信用 B.利率及市场价格 C.外部事件 D.交易对手信用
单项选择题委托贷款的借款人应由()确定。
A.委托人B.受托银行C.委托人和受托银行协商D.委托人和担保人协商
单项选择题委托贷款可用于以下哪个用途()
A.企业日常生产经营活动 B.从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 C.作为注册资本金、注册验资 D.用于股本权益性投资或增资扩股
单项选择题下列关于委托贷款的说法正确的是()
A.在委托贷款中,广东银行无需承担任何风险 B.为满足客户实际需求,广东银行应尽量使用客户提供的合同文本 C.因广东银行不是实际债权人,经广东银行发放的委托贷款不需要登记征信信息 D.广东银行不得向委托人就其存入委托存款专户的资金出具任何形式的存单或单位存款证明书、签署存款合同等
单项选择题在委托贷款业务中,为履行受托义务,广东银行应当()
A.积极帮助委托人作出有效决策 B.当委托人资金不足时,代垫资金发放委托贷款 C.协助借款人监督资金使用 D.为防止贷款违约,通过发行理财产品承接委托贷款
单项选择题根据公司客户信用贷款管理办法,确定信用贷款的基本依据是()
A.借款人的信用状况和第一还款来源 B.借款人对我银行综合贡献度的高低 C.借款人与我银行合作关系程度的深浅 D.同业竞争的激烈程度
单项选择题集团客户识别认定的部门是()
A.各级授信管理部 B.各级公司客户管理部门 C.各级信贷管理部门 D.各级法律合规部门
单项选择题集团授信的审批授权按()判断。
A.业务品种 B.金额 C.授信期限 D.是否符合信用贷款条件
单项选择题根据现行《对公客户授信策略认定参考标准》,某客户符合“在国家对‘高耗能、高排放’、过剩产能、落后产能的行业政策,或国家其他产业政策中,明确规定为‘限制进入’或‘禁止进入’的行业及项目”的,策略分类一般应划入()类客户。
A.支持类 B.鼓励类 C.控制类 D.退出类