A.自被列为运营关注客户之日起，三年内未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为B.积极配合平安银行开展身份核实或……

多项选择题关于NPS指标描述正确的是：（）

A.目前平安银行的NPS主要分为两类，本品NPS调研和触点NPS调研
B.电话调研只针对持黄金卡及以上客户
C.电话调研在客户办理业务后T+2天执行；短信调研在客户办理业务后T+2天执行
D.短信调研针对全部层级的客户

多项选择题本地建筑施工及安装单位如需在平安银行开立农民工工资专用账户，以下说法正确的是（）。

A.如本地施工单位通过其基本户结算工程建设项目资金的，可在平安银行的基本户开户网点直接开立农民工工资专用账户。
B.如本地施工单位通过其基本户结算工程建设项目资金的，可在平安银行除基本户开户网点之外的其他网点开立农民工工资专用账户。
C.未在平安银行网点开立基本存款账户的，需在该网点先开立工程建设项目专用存款账户（备案类专用账户），再开立农民工工资专用账户。
D.未在平安银行网点开立基本存款账户的，需在该网点先开立建筑施工及安装单位临时存款账户（核准类临时存款账户），再开立农民工工资专用账户。

多项选择题某公司客户因业务往来缴费于平安银行，申请开立增值税发票，在客户经理提交开票审批前，支行运营应先核实（）。

A.客户基本户是否在平安银行
B.客户是否在平安银行存在客户号
C.客户是否在平安银行已维护税务信息
D.客户是否在平安银行缴税
E.如为先收款后开票，且收款未从客户在平安银行账户直接扣收，须确认收款的同时是否已进行税票信息登记

多项选择题企业网银落单业务是指企业网上银行客户发起的转账交易，根据相关的业务规则，交易指令需由银行运营集中作业人员人工干预的业务。企业网上银行的落单业务包括有（）。

A.跨行转账无联行号
B.跨行大金额转账监控
C.企业网银监管账户
D.电子渠道大额资金监控
E.行内转平安银行内部账户

多项选择题2017年10月12日，总行对阶梯财富A计息规则进行了优化，优化后阶梯财富A哪种计息规则需要业务部门审批（）。

A.按平安银行挂牌利率+正常结息
B.浮动低于平安银行挂牌利率+正常结息
C.利率高于平安银行挂牌利率+正常结息
D.按平安银行挂牌利率+周期结息
E.浮动低于平安银行挂牌利率+周期结息
F.利率高于平安银行挂牌利率+周期结息

多项选择题根据《中国人民银行关于开展空头支票行政处罚改革试点工作的通知》，平安银行需对满足以下哪些条件的客户，进行支票限售。（）。

A.账户开户时间不满3个月的
B.最近12个月在本银行发生签发空头支票行为三次（含三次，同一出票日期签发多张空头支票的，合并认定为一次违法行为）以内
C.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚的
D.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的
E.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人存在不接受、不反馈相关法律文书等其他严重违规行为的

多项选择题平安银行客户如需办理电子商业汇票贴现业务，应如何办理（）。

A.开立单位结算账户
B.开通“企业自设模式”网上银行
C.办理电子商业汇票签约
D.贴现申请人向客户经理提交贴现申请资料以及申请贴现的电子商业汇票清单

多项选择题如客户需平平安银行上门收取待贴现票据，网点应如何办理（）。

A.需与客户签订《平安银行上门收取商业汇票协议书》，商定双方人员身份和签字样本
B.上门双票人员需为2名银行人员（其中至少1名运营人员）
C.由运营人员直接在客户场所完成票据实物清点交接手续，填写一式三份《平安银行上门收取商业汇票实物交接单》
D.获取票据后，需直接回行并在最短时间内办理交接手续，票据移交前需双人共同看管好票据。

多项选择题平安银行签发的银行承兑汇票，企业申请未用退回，应提交以下资料（）。

A.企业经办人身份证原件
B.未用退回申请书
C.银行承兑汇票第二联、第三联
D.企业法人身份证原件

多项选择题下列哪些长期不动户不列入久悬未取款项科目核算？（）

A.未清偿平安银行债务、存在未结清资产业务的结算户，如：贷款户、欠息户、担保户、与平安银行债务未了结或存在其他法律问题的账户
B.存有定期存款、保证金、理财产品未结清的账户、纳税专户
C.冻结户、止付户
D.各分行根据具体情况认定的其他不需要结转的账户

多项选择题如因平安银行原因造成人行账户信息错误，向人行提起变更申请时，需提供下列哪些资料（）。

A.情况说明（说明非客户原因变更及变更事项，加盖银行业务公章）
B.变更申请书
C.全套账户资料复印件（加盖银行业务公章及双人复核章）
D.原开户申请书复印件（加盖银行业务公章）

多项选择题以下业务必须进行电话查证：（）

A.久悬账户销户重开
B.活期结算账户开户
C.有平安银行活期结算账户的定期账户开户
D.办理预留印鉴变更

多项选择题平安银行A、B类托管账户首次开户时，审核开户资料原件的人员可以是：（）

A.一名运营人员
B.两名运营人员
C.一名运营人员+一名有资质的客户经理
D.一名有资质的客户经理+所属团队团队长

单项选择题若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。

A.支行操作人员
B.总集操作人员
C.分集操作人员

单项选择题关于柜台销售个人理财产品，以下说法错误的是（）

A、18岁（不含）以下未成年人须在监护人的陪同下办理理财相关业务，监护人需持有效身份证件以及相关监护证明，理财销售文本的签署须由监护人签字确认。
B、未成年人不可购买平安银行风险评级为四级（中高）风险（含）等级以上的理财产品。
C、65岁（含）以上高龄投资者不可购买平安银行风险评级为四级（中高）风险（含）等级以上理财产品，购买四级以下理财产品需再填写《高龄客户风险认知声明》。
D、境外人士办理风险等级评估及购买理财产品，不再要求提供“在境内工作、居住满1年”和“来源于境内的收入”证明。