美国1975年开始实行佣金管制，随后逐渐开始实行佣金自由化改革，探索证券公司的转型之路。

判断题互联网金融的表现形式包括金融理财产品网络销售、网络银行、第三方电子支付、网络保险销售和网络小额贷款等。

判断题财富管理与资产管理的涵义相同，都是以具体策略、具体交易品种为主，向客户提供投资或非投资服务。

判断题财富管理的实质是要建立起“以产品为中心”或“以销售为中心”的业务发展模式。

判断题欧洲的财富管理规模现在位居世界第一。

多项选择题财富管理中完善产品线可以包含哪些实现路径？（）

A.丰富产品数量及种类
B.构建产品评价体系
C.梳理引入筛选流程
D.统计产品需求
E.建立跟踪研究机制

多项选择题金融科技对证券公司的赋能可从（）方面入手，形成科技端的支撑保障。

A.客户获取、客户服务
B.投顾展业、智能投顾
C.运营平台和产品平台建设
D.渠道建设

多项选择题财富管理的核心要素主要包括（）。

A.“以客户为中心”的理念
B.适合的金融工具和金融产品
C.严谨且可执行的业务流程
D.相关技术平台

多项选择题资产配置体系的建立需要有较为专业的资产配置知识，主要包括（）。

A.股票及债券相关知识
B.基金及期货相关知识
C.信托及保险相关知识
D.融资融券业务知识
E.以上都包括

单项选择题商业银行一般将为高净值客户提供私密的服务称之为（），而非银行的其他金融机构例如信托、证券公司、保险等则通常会将这一类服务体系称之为（）。

A.私人银行业务；个人理财
B.资产管理；私人财富管理
C.个人理财；资产管理
D.私人银行业务；私人财富管理

单项选择题财富管理业务并不是产品销售的“一锤子”买卖，其主要强调的是（）。

A.产品售前过程
B.产品售中过程
C.产品售后过程
D.以上都重要

单项选择题财富管理业务中，证券公司的角色应该主要提供（）。

A.交易通道
B.理财产品
C.投资咨询服务
D.基于客户需求基础上的全方位理财规划、产品和服务

单项选择题根据现状，国内各大商业银行家族办公室一般将超高净值客户定义为家庭可投资金融资产在（）以上的客户，国际上，一般将资产大于（）的客户称之为超高净值客户。

A.5000万人民币；3000万美元
B.3000万人民币；5000万美元
C.5000万人民币；5000万美元
D.3000万人民币；3000万美元

判断题证券公司分支机构禁止擅自代销未经公司核准销售的金融产品。

判断题证券经营机构廉洁从业主体不包括子公司及经纪人。

单项选择题证券公司高管人员和分支机构负责人最多可以在证券公司参股的（）家公司兼任董事、监事，但不得在上述公司兼任董事、监事以外的职务。

A.1
B.2
C.3
D.4