A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部监事会和理事会问责D.对合规部门门股东会和工作人员问责
单项选择题银行业金融机构全面风险管理体系应当不包括以下()要素。
A.风险治理架构B.风险限额C.风险管理策略D.风险承受能力
单项选择题监事是由()选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人。
A.董事会B.股东大会C.高级管理层D.全体职工
单项选择题贷款承诺业务中,检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,不包括()。
A.审查申请人的内部管理是否规范B.审查申请人的经营情况C.信用评价满足该银行授信要求D.审查申请人的外部管理是否规范
单项选择题因理财产品投资标的违约而产生的()势必会由银行承担,这也是当前银行理财业务面临的主要风险之一。
A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险
单项选择题由于商业银行内部流程的不完善或者失效,操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指()。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险
单项选择题商业银行资产管理的核心是()。
A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险
单项选择题从商业银行的经营情况看,对公存款业务的风险点不包括()。
A.业务不合规B.内部审计部对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷C.利率风险及网络系统风险等新型风险D.人员配备不足
单项选择题下列不属于对银行业金融机构措施的内容的是()
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利
单项选择题下列关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()
A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.存在着严重违规的关联交易行为C.有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失D.有可能高价转让资产,使该机构蒙受声誉损失
单项选择题责令停业整顿属于(),是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户,依法在一定期限内剥夺其从事某项生产或者经营活动权利的行政处罚。
A.财产法B.财产罚C.行为罚D.申诫罚
单项选择题监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查。经核查,当事人的违法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的,监督检查部门应当在核查结束后()内立案。
A.2日内B.3日内C.5日内D.10日内
单项选择题行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括()
A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属
单项选择题巨额的资金损失会加剧金融机构的(),还可能引发()。
A.信用风险;操作风险B.市场风险;流动性风险C.信用风险;流动性风险D.市场风险;操作风险
单项选择题下列选项中,不属于金融犯罪的划分方式的是()。
A.按照犯罪手段划分B.按照犯罪主体划分C.按照金融犯罪的责任形式D.按照金融犯罪的罪过形式
单项选择题()是银行业监管的首要目标。
A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪