A.验资户B.与交通银行签订账户监管及特殊处理协议的单位存款账户（另有协议约定的除外）C.取得授信额度，不存在……

多项选择题符合以下（）条件为重点对账账户，实行按月余额对账。

A.开通上门服务业务的单位存款账户
B.与交通银行签订账户监管及特殊处理协议的单位存款账户（另有协议约定的除外）
C.取得授信额度，存在当期发生额或授信额度不为零的账户
D.“交付保”和“二手房交易结算资金”保证金账户
E.当期期末余额大于等值人民币50万元（含），或当期借方累计发生额大于等值人民币500万元（含）的账户

多项选择题单位客户可以通过以下哪些电子渠道完成对账工作（）。

A.企业网银
B.电子对账系统
C.企业手机银行

多项选择题现金出纳业务以下说法正确的是（）。

A.柜员应当面清点缴款人缴存的现金，清点时应做到笔笔清，一笔现金未清点完毕前，不得与现金款箱内的其他票币进行调换、混淆。如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆
B.付出现金应做到合理搭配券别，满足客户合理需求，配款复核平衡后，向取款人当面点交清楚
C.柜员在付款配款中，发现人民币票币存在各类印制质量问题时，一律不得对外支付。如发现存在质量问题的票币是新券时，还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理
D.收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证
E.现金柜员办理现金付出业务，应按支付结算办法的有关规定审核取款人提交的支付票据及其签章的合规性、完整性和有效性无误后，先对取款人账户足额扣款，而后办理现金付出
F.经过整点的票币，应当做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚

多项选择题现金出纳业务的基本原则正确的是：（）。

A.收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款，现金兑换，先兑入后兑出
B.收付现金，办理交接，应做到当面点清、一笔一清，核验身份，交接清楚，手续严密，责任分明
C.现金实物妥善保管，日清日结，及时轧账，以物碰账，账实相符
D.凡收入的现金，未经复点与整理，不得对外支付和解缴人民银行发行库
E.大额现金收、付换人授权核对；后台集中式现金业务钱账分管
F.双人装（锁、开）箱、双人管库、双人业务押运、双人武装押运
G.严禁挪用库款，严禁白条抵库；坚持查库制度，确保账实相符

多项选择题现金错款按照发生原因的不同，可分为（）。

A.技术性错款
B.责任性错款
C.特殊性错款
D.案件性错款
E.操作性错款

多项选择题具有下列一种或多种特征的可疑交易，应按照《关于进一步加强人民币结算账户开立转账及现金业务管理的通知》（交银办函〔2011〕352号）要求进行核实，存在可疑情形的应及时上报可疑交易报告（）。

A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
E.其他可疑情形

多项选择题以下关于会计档案的保管的说法正确的是（）。

A.入临时档案库房保管的会计档案原则上最长不超过一年。临时保管期间应按照会计档案的归档范围、保管期限和归档要求整理立卷，编制档案保管清册
B.临时档案库房实行双人管理，且业务经办人员不得兼管会计档案
C.因工作需要确需推迟移交的，应当经单位办公室（综合部）负责人审批同意，但临时保管最长不超过3年
D.属于国家秘密和交通银行商业秘密的文件，档案整理人员应注明密级和保密期限，以免造成泄密、失密现象

多项选择题小钱箱的两把钥匙应由网点（）和（）分别密封加盖名章后入各自专用保险箱保管。

A.营运主管
B.副主管
C.低柜柜员

多项选择题以下哪些是基层营运人员“坚持合规履职，保持谨慎思维”的要求：（）。

A.基层营运人员要提升业务技能，熟悉风险防范要求，提高风险意识，在日常履职及业务处理过程中，恪尽职守、合规操作
B.时刻保持谨慎思维，关注可疑情况，提高风险敏感度，培养独立自主的风险责任意识，坚决守住“依法合规、安全运营”的底线要求
C.严禁利用职务便利谋取不当交易私利、接受他人利益输送、违规收受关系人赠予的现金、返点、购物卡、微信红包、干股、有价证券和贵重物品等
D.严禁参与资金掮客、收受佣金回扣或组织民间借贷活动；严禁超过规定范围使用印章、伙同客户造假骗取银行资金

多项选择题客户开办通存通兑必须具备的条件有（）。

A.客户必须在开户行开立结算账户半年以上
B.日均余额原则上在100万元（含）以上
C.如特殊客户不到半年需开通此项业务，需经过上级公司部门和营运部门批准
D.申请人结算记录良好，没有在当地同业或监管部门因为结算纪律或信誉信用等问题有过不良记录

多项选择题以下针对对公开销户业务描述正确的有：（）。

A.对公开销户业务应遵循展业三原则
B.账号分为“客户账号”和“记账账号”两种
C.对于核准类账户，前台受理人员录入人行核准日期，对于备案类账户，前台受理人员录入备案日期
D.“特殊开户”流程适用于不具备完整资料的重点营销客户，所开立的账户正式开立日后即可开通结算功能

多项选择题通存通兑业务的种类有：（）。

A.现金缴款通存业务
B.现金支票通兑业务
C.转账支票通存通兑业务
D.汇兑通兑业务
E.签发银行汇票、银行本票业务
F.当地人民银行同意跨机构办理的其他结算业务

多项选择题以下对自助票据机描述正确的是：（）。

A.自助票据机的管理和操作应遵循“双人管理、双人操作”的原则。分行网点应至少设置2名管理人员，机具的钥匙和内置保管箱的密码必须分开专人保管
B.自助票据机管理人员至少每三个月调整一次
C.优化后，已签约自助票据机功能的用户可以在自助票据机进行对账操作
D.自助票据机每日营业日终前进行一次轧账。每天至少安排一次轧账

多项选择题银行汇票未用退回处理以下说法正确的是：（）。

A.申请人应向出票行交回汇票及汇票解讫通知书
B.申请人为单位的，应由单位出具正式公函说明原因
C.申请人为个人的，应出示本人有效身份证件
D.申请人为单位的，票款只能退回原申请人账户

多项选择题银行汇票分为（）。

A.现金银行汇票
B.个人银行汇票
C.单位银行汇票
D.转账银行汇票