判断题对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
判断题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
判断题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
判断题客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
判断题保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
