A.客户提供的证明文件是否齐全、完整B.客户提供的证明文件（包括个人身份证）是否真实、有效C.开户单位是否具备……

多项选择题开立个人银行结算账户的有效证件包括（）。

A.居民身份证
B.港澳居民往来内地通行证
C.军人证
D.机动车驾驶证

多项选择题注册验资、增资验资的临时存款账户适用于以下规定（）。

A.在验资期间只收不付
B.注册验资的汇缴人应与出资人的名称一致
C.资金用途应为“投资款”
D.增资验资资金的汇缴人应与增资人的名称一致

多项选择题有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。（）

A.本地建筑施工
B.异地建筑施工
C.异地临时经营
D.设立临时机构

多项选择题同业银行结算账户按照用途可分为（）。

A.一般户
B.结算性
C.投融资性
D.专户

多项选择题下列情况中，存款人可以申请开立临时存款账户的有：（）

A.设立临时机构
B.金融机构存放同业
C.异地临时经营活动
D.注册验资

多项选择题有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。

A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.其他原因需要撤销银行结算账户的

多项选择题下列款项可以转入个人银行结算账户（）。

A.继承、赠与款项
B.保险理赔、保费退还等款项
C.农、副、矿产品销售收入
D.其他合法款项

多项选择题对于以下哪些异常开户行为，银行有权拒绝开户。（）

A.发现身份信息存在疑义但拒绝配合出示佐证
B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
D.发现身份信息存在疑义但配合出示佐证

多项选择题单位账户可发起的转账汇款交易模式有（）

A.实时
B.普通
C.次日
D.紧急

多项选择题营业经理的职责有（）

A.负责对汇兑业务授权
B.负责处理或授权处理异常汇兑业务
C.负责各网点日常业务辅导、培训
D.在系统工作日发现异常情况，应立即报告科技信息部和运营管理部，并按规定进行处理

多项选择题第二代现代化支付系统包括（）

A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.网上支付跨行清算系统
D.农信银系统

多项选择题由本人办理金额50万元及以上的个人跨行汇款业务，需在业务凭证上填写的信息（）

A.联系电话
B.证件类型
C.证件号码
D.职业

多项选择题关于支付系统参与机构行号信息变更流程，说法正确的是（）

A.支付系统参与机构申请信息变更的，应向所属的分支行提出书面申请，由分支行向总行运营管理部上报变更申请
B.总行运营管理部在人民银行行名行号管理系统中提交变更申请
C.异地分行还须向中国人民银行所属地分行营业管理部上报变更申请
D.人民银行审核无误后确定信息变更的生效日期，并通过行名行号管理系统发布

多项选择题大额支付系统处理下列支付业务（）

A.规定金额起点以上跨行贷记支付业务
B.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
C.商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务
D.特许参与者发起的即时转账业务

多项选择题单笔普通贷记往账业务按以下标准授权。（）

A.个人汇兑5万以上（含），本级机构主管授权
B.单位汇兑20万以上（含），本级机构主管授权
C.内部账汇兑，所有交易均需本级机构主管授权
D.所有汇兑业务超过机构单笔往账限额，清算中心授权