A.匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益B.控制银行和政府C.建立空壳公司D.建立信箱公司洗钱者利用金融机构洗钱……

单项选择题关于洗钱的方式，表述不正确的是（）

A.借用金融机构
B.携款潜逃
C.走私
D.保密天堂

单项选择题在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是（）

A.融合阶段
B.培植阶段
C.处置阶段
D.冲刺阶段

单项选择题为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（）

A.洗钱
B.非法收益
C.脏钱
D.黑钱

单项选择题为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括（）

A.《金融机构反洗钱规定》
B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》
D.《国家反洗钱法》

多项选择题银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、没有正常原因的多头开户、销户。