A.5个工作日B.7个工作日C.10个工作日银行对空头支票退票后，应当在（）内核实相关情况并分类处置。……

单项选择题根据《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》（银发[2019]155号）规定，自（）起，首次向客户出售支票凭证时，应当与客户牵动支票服务协议，约定双方权利义务，明确客户发生空头支票违规等行为时银行有权采取限售、停售支票凭证等措施。

A.2019年7月1日
B.2019年8月1日
C.2019年8月8日

判断题反洗钱系统每半年对存量高风险客户进行重新评定后仍为高风险的，如手工调整过管控限额，且调整后的非柜面转账日累计笔数或金额、公转私单笔或日累计金额中任一项管控大于统一标准的，在再次通知客户经理30天后将管控调整至统一管控标准；如小于或等于统一标准的，维持手工调整后的管控限额，且系统不重复通知客户经理。如重新评定后调低反洗钱风险等级的，系统自动解除账户限额管控。

判断题根据《平安银行客户洗钱风险评估及分类管理办法》关于高风险类客户办理业务审批权限要求，调整高风险客户管控措施审批链为：客户经理→主管领导→分行高级管理层。

判断题如受理客户开户或变更业务时，系统命中反洗钱高风险等级，客户经理需补充提供EOA审批以及加强型尽职调查表后，柜面方可继续受理，EOA审批及尽调资料随开户 变更资料保管。

多项选择题客户在我*行反洗钱系统中被评定高风险等级，以下属于系统管控标准的是（）

A.非柜面转账日累计10笔（含）
B.非柜面转账日累计金额500万元（含）
C.公转私单笔5万元（含）
D.公转私日累计50万元（含）

多项选择题AB柜面、FB远程柜面办理（），系统自动校验该客户的风险等级。

A.新开账户
B.变更法人或单位负责人
C.变更实际控制人信息
D.变更受益所有人信息

单项选择题如命中反洗钱中风险等级及以上系统界面提示，在柜面处理流程中需要高级管理层审批并提供加强型尽职调查报告后才可办理的是（）

A.高风险等级客户
B.较高风险等级客户
C.中风险等级客户

判断题系统向客户发送年检异常或待年检通知时，同步通过赢家消息及邮件通知管户客户经理和白名单维护人。

判断题对于已发送待年检通知、年检异常、年检正常的账户，处理人可通过年检状态更正功能调整年检状态，更正操作经复核后生效。

多项选择题账户在手工确认年检异常或发送待年检通知30日后，系统对账户做：（）

A.停止支付
B.中止账户
C.暂停非柜面
D.销户

多项选择题2019年度单位账户年检工作要求包括：（）。

A.参数设置
B.处理时效
C.特殊账户处理
D.年检异常账户处置

单项选择题年检异常、待年检短信通知对象由法人 单位负责人+财务主管手机调整为财务经办+财务主管手机，如财务人员不满足2人时：（）

A.通知财务经办手机
B.通知财务主管手机
C.同时通知法人/负责人手机

单项选择题年检处理期间系统对年检处理进度低于时间进度的，每（）最后一天向处理人发送邮件进行提示。

A.日
B.月
C.季
D.年

单项选择题不属于2019年度单位账户年检系统优化功能包括：（）。

A.增加报表导出功能
B.调整年检异常管控规则
C.增加年检状态更正功能
D.客户通知对象调整

判断题客户通过企业网银或口袋财务发起信息变更申请上传变更证件影像后，系统自动校验后自动进行变更处理，校验异常的落单分集增加人工审核。