A.了解你的客户B.了解你的业务C.客户身份识别（）是洗钱预防措施的基础工作，是判断客户所需要的金融服务及其账……

单项选择题对于单笔人民币（）元或外币等值（）美元以上的跨境汇入汇款，应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。（）

A.1万；1000
B.5000；1000
C.1万；5000
D.5000；5000

单项选择题柜员如需领用或上缴尾箱现金时，统一使用（）在普通尾箱间调剂现金。

A.560607现金上缴
B.560608现金领用
C.510620尾箱调剂

单项选择题510620现金调剂交易操作流程未做调整，现金调剂需授权上限金额由10万调整为（）万。

A.20
B.30
C.40
D.50

单项选择题分行押品管理岗人员应每月（）日前统计截至上月末借出的应还未还押品权证清单，说明延迟归还原因、风险控制措施等，经分行主管风险和运营行领导确认后，报送总行运营管理部和风险管理部。

A.3
B.5
C.10
D.15

单项选择题新版人民币纸币防伪特征数量不少于（）项

A.5
B.6
C.7
D.8

单项选择题最近（）个月签发空头支票（）次以内的可通过其他方式付款等取得收款人书面谅解。（）

A.12；3
B.6；6
C.12；6
D.3；6

单项选择题客户洗钱风险分类评级记录保存在反洗钱系统内，便于管理查阅，其他工作档案如人行反洗钱调查、协查资料等应专夹保管，按年装订，保管期限为（）年

A.3年
B.5年
C.10年
D.1年

单项选择题高风险II类国家或地区管控措施中对不涉制裁名单的存量客户，实行（），高贡献客户给予保留，低效客户，给予退出。

A.分类管理
B.分级管理
C.效益管理
D.成本管理

单项选择题代理未成年人开户需代理人提供代理人的身份证、被代理人身份证明材料及（）。

A.证明监护关系的证明材料
B.居住证
C.驾照

单项选择题Ⅱ类户向其绑定的Ⅰ类户转账的日累计限额是（）

A.1万
B.5万
C.10万

单项选择题对于邮寄卡片未签领被退回的，银行核对卡片后对卡片进行（）处理

A.挂失
B.止付
C.销户

单项选择题批量销户时，如卡内全部账户余额不为零，须由（）到网点办理领卡及销户手续

A.客户经理
B.单位授权人
C.开卡人

单项选择题如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，由（）出具销卡申请书

A.委托单位
B.客户经理
C.经办柜员

单项选择题各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡（）个月后未激活占比超过（）的单位，由客户经理重新进行尽调，同时开卡网点填写一式两联《批量开卡重新尽职调查通知书》。（）

A.三个月；百分之三十
B.六个月；百分之三十
C.三个月；百分之二十
D.六个月；百分之二十

单项选择题开卡人在开立之日起（）内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额为零，系统自动将其银行账户进行销户

A.1个月
B.3个月
C.6个月