A.应以安度晚年为目的B.最好不要进行新的投资C.对于资产比较丰厚的家庭,可采用合法节税手段,把财产有效地交给下一代D.理财重点应侧重于扩大投资
多项选择题个人(家庭)负债包括个人或所有家庭成员的债务,可分为哪几类?()
A.流动负债B.金融负债C.长期负债D.生活负债
多项选择题编制个人(家庭)收入支出表的步骤包括()
A.收集收支单据凭证B.计算汇总个人收支C.编制个人(家庭)收入支出表D.规划资产保值增值途径
单项选择题小琴刚毕业两年,省吃俭用积蓄了3万元,在余额宝购买了一款年利率约为4%的复利理财产品,那么大概在()年后可以获得6万元。
A.8B.18C.28D.38
单项选择题以下哪一个阶段不必一定配置保险产品?()
A.单身期B.成长期C.成熟期D.退休期
单项选择题以下属于人身保险类产品的是()。
A.万能险B.火灾险C.投资连接险D.健康险
单项选择题以下属于稳健型投资者的理财建议是()
A.在保证必要的流动性的基础上,尽量提高低风险产品(如银行存款、国债等)的投资比例,以获取高于银行同期定期存款利率的收益B.在投资时可以重点配置低风险和中低风险的理财产品C.将投资组合均衡配置于不同风险类型的投资产品上,如选择信用等级较高的债券和红利高而且安全的股票,以确保在资产稳步增长的同时,具有很好的流动性D.在投资时可将资产组合较大比例配置于高风险产品上,如股票类资产或股票型基金,同时还有小部分比例配置于低风险产品上
单项选择题单身期目标资产的资产配置时,股票一般建议的配置比例是()
A.100%B.60%C.15%D.10%
单项选择题理财规划的基本步骤就是一个贯彻一生的DOME过程,其中O(Objective)指的是()。
A.整理和分析个人基本情况和财务信息,了解个人对风险的承受能力B.定期检查这些计划,分析哪些因素对原定计划有影响,并调整执行方案C.根据人生目标分析财务需求,制定实现目标的计划,并执行这些计划D.设定人生目标并用财务指标量化体现
多项选择题以下属于保险类产品的是()。
A.理财产品B.车险C.养老保险D.信托
多项选择题以下属于证券类产品的是()。
A.外汇B.股票C.债券D.基金
多项选择题投资人应综合考虑()因素,以形成不同比例的资产配置。
A.年龄和风险承受能力B.资产规模和收入预期C.阶段性投资期限D.经济趋势
多项选择题理财规划的基本步骤就是一个贯彻一生的DOME过程,包括哪些步骤?()
A.整理和分析个人基本情况和财务信息,了解个人对风险的承受能力B.设定人生目标并用财务指标量化体现C.根据人生目标分析财务需求,制定实现目标的计划,并执行这些计划D.定期检查这些计划,分析哪些因素对原定计划有影响,并调整执行方案
多项选择题以下属于银行产品的是()
A.商业贷款B.基金C.信用卡D.储蓄存款
多项选择题下列各项适合生命周期中的成熟期投资的是()
A.理财策略简单,多使用银行存款B.有机会将较高的年收入资本化,并将更多的资金用于投资C.风险厌恶程度提高,所以可以追求稳定收益的产品D.因为“四零现象”,投资人可以适量购买养老年金险或投资类的万能险,做长期准备
单项选择题在证券市场上,证券公司主要以()的身份参与证券交易。
A.旁观者B.经纪人C.投资者D.发行人