A.客户柜面提款日为每月25日到月末日的,借款期限少于10个自然日的拒绝放款; B.当公开授信额度有效期不足10自然日的,不做拒绝控制; C.柜面还款校验若为上月25日以后的借款且期限少于10个自然日的需04级以上授权; D.核心系统批处理还款不受10个自然日条件控制
单项选择题印鉴变更例外事项审批流程为()。
A.业务人员>部门经理>网点运营经理>支行行长/业务部门总经理>分行运营部总经理室/宁波地区一级支行分管运营行长>分行分管风险行长/宁波地区一级支行行长; B.业务人员>部门经理>网点运营经理>支行行长/业务部门总经理>分行运营部总经理室/宁波地区一级支行分管运营行长>分行分管风险行长/一级支行条线分管行长; C.业务人员>部门经理>网点运营经理>支行行长/业务部门总经理>分行运营部总经理室/宁波地区一级支行条线分管行长>分行分管风险行长/宁波地区一级支行行长;
单项选择题民间信仰组织资料在规定时间内报送当地人民银行核准,正式开立之日起()后方可对外划付。()
A.3个工作日; B.次工作日; C.次日; D.当天;
判断题客户开通电子对账功能,则我*行不再邮寄纸质对账单。
判断题账户存续期间对账数据上下衔接,对账工作应连续、周期性进行。
判断题对账户余额较小的未对账客户,经分析交易明细金额较小.笔数较少,经确定风险可控的,可视同对账完成。
判断题宁波同城未加载支付密码的支票业务,现仍需前台线下需通过手工交换处理。
判断题来账户名中末尾有两个问号,在确认查复业务为同一笔的前提下,可以凭该查复件确认入账。
判断题定居国外的中国公民有效身份证件是中国护照,无需再出具其他证明。
多项选择题对账管理系统角色分为()。
A.管理类; B.操作类; C.查询类; D.经办类;
多项选择题对于涉及风险隐患的客户,需进行重点监控,以下哪些属于该类客户()。
A.年度内对账不成功,且账户资金发生频繁金额较大的; B.对账过程中出现异常可疑情况的; C.通过预警发现确认的异常可疑客户; D.纳入黑名单管理的客户;
多项选择题下列可以免于对账的账户是()。
A.对公存折账户; B.财政零余额账户; C.验资户; D.不动户;
多项选择题关于资信证明申请盖账户专用章,下列说法正确的是()。
A.我*行标准文本格式的资信证明,用印内容仅涉及柜面可核实要素的,可直接加盖 B.我*行标准文本格式的资信证明,用印内容需多个部门进行要素核实的,可经业务对口条线部门负责人、分支行业务分管行长审批后加盖账户专用章 C.非我*行标准版文本格式的资信证明,需由运营部发起法律审查或合规咨询,由合规部给予答复; D.非我*行标准版文本格式的资信证明,可经分行运营总经理室/总行运营部宁波地区管理部审批后加盖账户专用章;
多项选择题以下关于境外个人小额购汇的业务说法正确的是()。
A.境外个人购汇当日累计兑换不超过等值500美元(含)的,在“原币兑回”的情况下,可凭本人有效身份证件办理; B.境外个人购汇当日累计兑换不超过等值500美元(含)的,都可直接凭本人有效身份证件办理; C.境外个人购汇当日累计兑换不超过等值500美元(不含)的,在“原币兑回”的情况下,可凭本人有效身份证件办理; D.等值500美元(含)以下的“原币兑回”业务,核心系统中业务类型应选择“提供凭证的经常项目其他购汇”,购汇资金属性应选择“境外个人原币兑回”;
多项选择题下列属于单位客户的各项身份基本信息的有()。
A.基础证件; B.经营范围; C.地址; D.法定代表人; E.控股股东或实际控制人;
多项选择题关于贷款利率审批,下列说法正确的是()。
A.非公开额度类贷款原审批利率不得更改,如需更改,需重新发起贷款审批流程。 B.一般情况下非公开额度类贷款利率不做更改,如需更改,需先归还贷款后再重新发起贷款审批流程。 C.公开额度类贷款出账利率高于原审批利率的,由运营部凭借款借据直接出账。 D.出账利率包括整个额度利率调整和额度项下单笔贷款利率调整。