A.合法、真实的商品交易B.合法、真实的劳务交易办理承兑业务必须以（）为条件，对重大交易应通过多种渠道对交易真……

多项选择题理承兑业务的客户必须有固定的经营场所，资产负债状况、生产经营状况、信用状况等良好，重点调查（）

A.是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户
B.依法从事经营活动
C.办理低风险承兑业务是否已开立临时账户
D.是否已进行评级授信，信用等级是否达到准人条件

多项选择题以权利凭证提供质押的，应核实确认权利凭证的（），并严格审查申请人申请保函的保证期间是否在提供质押胡权利凭证有效期间

A.真实性
B.有效性
C.合法性

多项选择题银行风险的基本构成要素包括（）

A.风险因素
B.风险事件
C.风险过程
D.风险结果

多项选择题银行风险具有（）的主要特征

A.客观性
B.隐蔽性
C.扩散性
D.加速性
E.损失性

多项选择题一案四问责指（）

A.问案件当事人的责任
B.问不严格执行规章制度的相关人员责任
C.问相关知情人责任
D.问发案单位上级领导人责任

多项选择题银行贷款中房地关系包括（）

A.地随房押：以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押
B.房随地押：以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押
C.单独抵押无效：乡（镇）、村企业的土地使用权不得单独抵押。以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的土地使用权同时抵押
D.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权，可以抵押

多项选择题银行贷款中法定抵押物登记的部门（）

A.以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门
B.以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门
C.以林木抵押的，为县级以上林木主管部门
D.以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门

多项选择题操作风险主要特征（）

A.内生性
B.原发性
C.危害性
D.多样性

多项选择题银行风险种类包括（）

A.信用风险
B.市场风险
C.国家风险
D.法律风险

多项选择题目前贷款业务领域的主要案件风险（）

A.虚假授信
B.冒名贷款
C.贷款诈骗
D.违法发放贷款
E.收贷不入账

多项选择题下列属于签订贷款合同时的主要风险点（）

A.合同签订的地点
B.合同文本
C.主体
D.合同要素

多项选择题合同内容填写必须（）

A.严谨、周密
B.当事人协商后作出选择和填充
C.凡是未选择和填充的空白栏都应以斜线划去
D.不得留有空白，避免产生歧义

多项选择题对信用贷款进行资信调查时，必须关注（）

A.评级真实性
B.借款用途
C.信用状况
D.偿债能力

多项选择题信用风险的主要形式包括（）

A.结算风险
B.系统性风险
C.非系统风险
D.违约风险

多项选择题银行贷款担保的主要方式有（）

A.保证
B.抵押
C.质押
D.留置
E.定金