证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或类似功能服务的，应当符合下列要求（）。 Ⅰ．不得对功能进行虚假、不实、误导性宣传 Ⅱ．揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险 Ⅲ．说明数据信息的来源 Ⅳ．具备投资品种或买卖时机功能的应说明其方法和局限性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
单项选择题证券公司提供证券投资顾问增值服务的所有组织管理方式中，均需要对（）实行统一管理。 Ⅰ．制度建设 Ⅱ．人员资格 Ⅲ．培训考核 Ⅳ．研报撰写
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
单项选择题下列有关投资咨询业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ．证券公司的自营人员在离开岗位后，可以在规定时间之后从事证券投资咨询业务 Ⅱ．证券授资咨询机构可以发布证券研究报告 Ⅲ．证券投资咨询机构可以就同一证券在同一时间向不同类型客户做方向不一致的建议 Ⅳ．证劵投资咨询机构或执业人员可以参加媒体举办的荐股“擂台赛”
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
单项选择题在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。 Ⅰ．威廉指标的适用性 Ⅱ．个别证券的选择 Ⅲ．投资时机的选择 Ⅳ．多元化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
单项选择题证券投资分析的目标包括（）。 Ⅰ．实现投资决策的科学性 Ⅱ．实现证券投资净效用最大化 Ⅲ．实现投资的收益最大化 Ⅳ．实现投资风险最小化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
单项选择题证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建议的依据包括（）撰写的证券研究报告。 Ⅰ.公司证券分析师 Ⅱ.其他公司证券分析师 Ⅲ.投资顾问本人 Ⅳ.投资顾问小组
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
单项选择题单独申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格管 Ⅱ．有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格 Ⅲ．100万元人民币以上的注册资本 Ⅳ．500万元人民币以上的注册资本
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ
单项选择题下列关于证券期货投资咨询人员执业行为的说法中，正确的有（）。 Ⅰ．证券投资顾问必须加入一家有投资咨询从业资格的机构后方可执业 Ⅱ．任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格，不得从事证券投资顾问业务 Ⅲ．获得证券、期货投资咨询从业资格并取得证券投资顾问执业证书的人员，可以自行执业，自负盈亏 Ⅳ．具有证券、期货咨询从业资格的公司可以自行规定获得证券投资顾问资格的人员能否对外展业
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅳ
单项选择题王某年工作收入10万元，生活支出8万元，投资性资产10万元，无自用性资产亦无负债。王某投资报酬率5％，假设储蓄平均投入投资，王某的净值增长率是（）。
A.25.5% B.28% C.28.5% D.25%
单项选择题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于节税方案，下列说法正确的是（）。
A.甲方案比乙方案风险程度小 B.甲方案与乙方案税收期望值相同 C.甲方案与乙方案风险程度相同 D.甲方案与乙方案税收期望值不同
单项选择题投保时，充分考虑个人和家庭的经济实力，尽量在保费支出一定的情况下获得最大保障。这体现了保险规划中的（）的原则。
A.量力而行 B.转移风险 C.商业保险和社会保险相结合 D.足额保险
单项选择题王某有1万元现金，5万元定期基金，20万元的房产，每月的生活费为0.5万元，还需要偿还房贷0.5万元，那么他的失业保障月数为（）个月。
A.6 B.8 C.28 D.3
单项选择题期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）。
A.内在价值 B.估值价值 C.市场价值 D.时间价值
单项选择题构建股票投资组合的目的是（）。
A.降低系系统性风险 B.增加非系统性收益 C.增加系统性收益 D.降低非系统性风险
单项选择题下列关于证券公司为客户提供服务的说法中，正确的是（）。
A.客户要求购买或者接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司无需进行风险提示 B.证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，仍可以主动向客户推介 C.客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以口头方式进行确认，由客户承诺对投资风险承担责任，证券公司应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作 D.客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资风险承担责任，证券公司应当保存相关提示记录和确认文
单项选择题根据《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》，持有解除限售存量股份的股东预计未来1个月内公开出售限售存量股份的数量超过该公司股份总数（）的，应当通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份。
A.2% B.3% C.4% D.1%
