A.客户主管部门B.运营管理部负责人C.主管业务的行领导D.主管运营的行领导单位开户资料待完善单位基础证照的，……

多项选择题对于电子银行、电子对账签约，办理签约业务前，柜员应向客户法定代表人 单位负责人或财务负责人电话核实相关业务经办人员、操作员信息无误后方能办理。对于客户（）至柜面办理签约的，柜员无需电话核实。

A.法定代表人
B.单位负责人
C.财务负责人
D.财务人员

多项选择题下列情况之一的客户，银行每次不得出售超过5张支票凭证，且每次出售的支票凭证经查询确认使用完后方可再次出售是（）。

A.基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外
B.最近12个月内在本银行发生签发空头支票行为，不超过3次（含3次）的
C.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚，罚款已缴清的（乌鲁木齐地区行政处罚信息请查阅人民银行乌鲁木齐中心支行互联网站
D.企企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的

多项选择题下列情况之一的客户，银行不得向其出售支票凭证（）。

A.最近12个月在本银行发生签发空头支票行为超过三次（不含3次）的
B.因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚款的
C.存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的）
D.发生被列入人民法院失信被执行人名单等其他严重失信行为的

多项选择题下列哪些情况，银行应当作记录，留存相关材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向属地人民银行报告（）

A.出票人在本银行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次以内的，且在银行退票后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。
B.出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。
C.银行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。
D.银行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。
E.因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或者民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。

多项选择题空头支票违规行为发生时，根据《中华人民共和国票据法》及中国人民银行有关规定，中信银行有权办理退票，并对出票人采取支票凭证哪些行为。（）

A.限售
B.停售措施
C.及时与客户沟通
D.向中国人民银行上报空头支票报告

多项选择题依据监管部门和有权机关要求，全行受理司法查冻扣业务主要分为哪几类。（）

A.现场渠道
B.线下渠道
C.线上渠道
D.电话渠道

单项选择题Ⅲ类户账户余额不得超过（）元，非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。

A.1000，5000，1万
B.1000，1万，10万
C.1000，5000，10万
D.1000，1万，20万

单项选择题对于仍实行核准的机关、事业单位等开立的银行结算账户，多久可以使用？（）

A.开户当天
B.三天
C.核准之日起3个工作日后
D.5天

单项选择题取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用？（）

A.三天
B.5个工作日
C.开立之日
D.5天

单项选择题分行运营管理部应就单位睡眠户确认及后续管理的准确性与规范性，（）组织一次检查.

A.3个月
B.每半年
C.一年
D.3年

单项选择题中信银行吸收的工会经费、党费、团费存款，是否计息？（）

A.都计息
B.工会经费计息，党团经费户不计息
C.工会经费不计息，党团经费户计息
D.都不计息

单项选择题取消企业银行账户许可自（）起实施。

A.7月22日
B.6月1日
C.7月31日
D.9月1日

单项选择题根据银监规定：客户开户留取印模过程应当（）

A.拍照
B.录像或视频
C.拍照或录像视频均可

单项选择题柜员为不在本机构开户到客户办理10000元的100元券现金兑换50元券别的业务时，是否需要审核身份证件并留存客户身份证件资料（）

A.需要
B.不需要
C.只做联网核查不需留存身份证复印件

单项选择题单位客户因从开户之日起6个月未发生业务被限制了交易，如恢复则需提供哪些资料（）

A.单位营业执照
B.法人身份证件
C.请求恢复的相关证明
D.全套资料