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问答题

简答题 账户管理工作检查中,发现存在以下重大风险隐患的上海地区经营单位,总行除对相关责任人严肃处理外,将立即暂停其人民币单位银行结算账户开立的审批权限三个月,同时下达整改通知,落实整改。

【参考答案】

(一)未经核实,仅凭开户资料复印件或传真件开户;
(二)开户资料不全;
(三)上门办理开户手续;
(四)客户经理代办开户手续;
(五)上门采集预留印鉴;
(六)预留印鉴卡保管不当;
(七)其他严重违反监管部门和总行管理规定的事项。