各行在开立个人账户时，应重点关注异地证件开户、老年人或学生的群体性开户以及证件地址、手机号码归属地、开户行归属地不一致的情况。各分行网点对此类情况予以重点关注，审慎为其办理开立账户以及开通电子渠道业务

判断题分行受理批量开户业务时，必须检查委托单位提供的申请表及来盘文件中证件种类、证件号码、姓名、性别、联系地址、联系电话、证件有效期、国籍和职业等客户基本信息是否完整、客户身份证件复印件或影印件等开户申请材料是否齐全，方可办理批量开户业务。

判断题分行应每日检查有无金融服务中心（分中心）业务退件，并在当日内安排处理。单笔个人集中开户业务退件的累计处理时间不得超过1个工作日

判断题除向本人同行账户转账外，客户通过自助设备（包括ATM、CRS、ITM、自助通等，下同）转账的，我*行将在受理24小时后进行转出

判断题对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，公司业务经营部门除加强对单位开户意愿的核查外，还应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频等资料，视频及音频材料视同开户资料保管

判断题对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。

判断题根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制

判断题对公账户信息核实交易可在账户归属机构操作，分行业务处理中心或代理800机构可代理辖内机构操作“对公信息核实”交易

判断题开立个人资信证明的，若客户当场提出取消该业务时，可退还已收客户手续费，柜员可不收回个人资信证明原件正本

判断题个人资信证明业务应本着一事一证的原则，禁止开立个人综合性资信证明

判断题对于已开立存款证明并止付的账户，客户可以申请再次开立存款证明，并延长止付期限

判断题已用于开立个人存款证明并止付的储蓄存款、国债和理财产品，不可以用于再次申请开立个人资信证明

判断题已开立个人存款证明的零存整取账户在止付期间不再进行自动转存处理

判断题已开立个人存款证明的整存整取账户的“到期处理标志”为“本息转存”或“本金转存利息转活”，则在止付期间无法按照原转存规则进行自动转存处理

判断题各分行应按实际存款币种开具个人资信证明，不得将一种币种折算为另一种币种开立个人资信证明

判断题资信证明不具有任何担保作用，能挂失、转让、流通和质押，WJG不得作为所述金融资产的支取凭证