A.银行客户集中地区的信用环境和法律环境B.行业竞争力及可代替性分析C.行业特征及定位D.行业成功的关键因素及……

单项选择题企业集团由主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制。其中“主要投资者”是（）。

A.指直接或间接控制一个企业5％或以上表决权资本的个人投资者
B.指直接或间接控制一个企业10％或以上表决权资本的个人投资者
C.指直接或间接控制一个企业15％或以上表决权资本的个人投资者
D.指直接或间接控制一个企业20％或以上表决权资本的个人投资者

多项选择题下列对集团客户特征的说法中，错误的是（）。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

单项选择题商业银行在日常操作中，对优质大客户提供的贷款利率可以在基准利率的基础上一定幅度内下浮，对一般客户提供的贷款利率可以在基准利率的基础上一定幅度内上浮，该规定体现了银行（）风险管理策略。

A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险补偿

判断题5月18日某银行已与借款人A签订金额为1亿元的借款合同，贷款尚未发放，但仍应纳入5月的减值测试。

判断题贷款减值测试中，单笔测试未减值的，要放入相同风险特征的资产组，再进行组合测试。

判断题风险分类为风险管理提供预警和参考，为银行决策提供信息和依据。

判断题对难以准确判断债务人履约能力的信贷资产，最高只能分类为次级类。

判断题提取准备金用于覆盖非预期的贷款损失。

判断题借款人虽存在一些不利因素，但只要判断其贷款本息不会形成损失，仍可将其贷款分类为正常类。

判断题借款人还款能力出现明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款称为可疑贷款。

判断题目前采用五级分类和十二级分类并行的分类体系。

判断题银行信贷人员将所能获得的全部信息录入十二级分类系统后，即可由系统进行信贷资产风险分类。

判断题对于零售风险暴露，内部评级法分为初级法和高级法。

判断题外部评级是由银行基于自身掌握的信息，对特定借款人和债项进行的信用风险评价。

判断题压力测试结果是管理者的决策依据，各行要根据压力测试结果做好资本准备，以应对突发危机。