假设S 服从复合泊松模型，参数λ=12，且理赔额服从［0，1］上的均匀分布，则用正态近似计算P（S＜10）和用……

单项选择题没有再保险时的总索赔分布为复合泊松分布，如果用平移伽玛分布来近似，则平移伽马分布的参数为（α=20，β=5，x0=40）。如果有50%的比例再保险，也用平移伽玛分布来近似，则有再保险时的平移伽玛分布的参数分别为（）。

A.x₀=10；α=10；β=10
B.x₀=20；α=20；β=10
C.x₀=20；α=20；β=20
D.x₀=20；α=20；β=30
E.x₀=40；α=40；β=20

单项选择题某风险服从复合泊松分布，泊松参数λ=20。个体索赔额服从指数分布，其均值为100。某保险人对该风险进行了比例再保险，自留额为0.75。则再保险人索赔总额随机变量的期望与标准差之和为（）。

A.500
B.658
C.725
D.800
E.1000

单项选择题假设S 为复合泊松分布，参数λ=3，已知个别理赔变量X 的分布，如表所示。设S的分布函数为FS（x），则FS（1）-FS（2）+FS（3）-FS（4）=（）。

A.-0.18
B.-0.20
C.0
D.0.18
E.0.20

单项选择题某司机总体分成两个类型。每个司机发生车祸的次数都服从泊松分布。第一种类型的司机的平均发生车祸的次数服从（0，1）的均匀分布。第二种类型的司机的平均发生车祸的次数服从（0.5，2.5）的均匀分布。已知类别1司机人数是类别2司机的2倍。从这个总体中随机抽取一个司机，他不发生车祸的概率为（）。

A.0.31
B.0.41
C.0.51
D.0.61
E.0.71

单项选择题设理赔总额分布是具有下列特征的复合负二项分布：（1）个别理赔额为1，2或3；（2）E （S ）=4.8，Var （S ）=17.28；（3）理赔次数N服从r=3，q=1 2的负二项分布。设N2表示理赔额为2的理赔次数，则E（N2）=（）。

A.0.4
B.0.5
C.0.6
D.0.7
E.0.8