A.核对客户本人个人有效身份证件与公司卡持卡人相符（也可同时验证公司卡取款密码）B.经办人持本人身份证件及单位……

多项选择题客户李四9月30日前来网点办理单位基本户销户，经柜面核实，单位因证件过期已被中止所有业务，该单位账户欠网银管理费150元，且单位法人章已换（法人在国外无法签字代替），柜面该如何处理该笔销户业务？（）

A.无需解管，直接办理
B.需客户经理尽职调查后解除管控再办理
C.柜台直接解除管控后办理
D.解管后需当天再中止
E.解管后当天无需再中止

多项选择题客户可通过招商银行（）进行风险测评。

A.各营业网点柜面
B.网上企业银行
C.企业银行APP

多项选择题境内分行应当在为借款人办理境外人民币借款结算业务后5个工作日内向人民币跨境收付信息管理系统报送（）。

A.有关文件复印件
B.客户基本信息
C.人民币借款情况
D.人民币存款情况

多项选择题区总主管履职更新内容包括（）。

A.每季度对本机构重要物品进行一次全面核查。覆盖率：100%
B.每年对所辖机构重要物品进行一次全面核查。核查：100%。（覆盖本机构所有重要物品）
C.取消区域运营总经理“可视柜台钥匙查库”关于电子钥匙履职核查工作要求
D.明确已开具的增值税发票参照重要物件管理。网点运营主管/运营中心主管检查已开具未领取的增值税发票实物与登记簿明细一致。履职频率：每周一次
E.同城支行区域运营总经理履职新增每季度抽查支行运营人员对账户资料封装、交接、跟踪等环节的操作合规性

多项选择题总行发现个别业务存在使用可擦笔填写法律文书的情况。此行为存在较大的操作风险、法律合规风险、道德风险和案件风险，危害极大，必须严格禁止。不得使用可擦笔的文件范围如下：（）。

A.招行填写、签署的任何法律文件，包括但不限于任何形式的合同、协议、票据、承诺函、说明函、业务凭证等所有具备法律效力的文件。
B.客户、合作机构填写、签署的任何法律文件，包括但不限于任何形式的合同、担保函、申请书、授权书、业务凭证等所有具备法律效力的文件。
C.需要人工填写的招行内部管理要求存档的任何文件、业务记录、凭证等档案文件。
D.其他任何需要保存备查的人工填写或者签署的文件或材料。

多项选择题监管户的使用如客户经理已在无纸化平台设置“对公转账汇款管控”标识为“是”，客户通过柜面发起对公转账业务申请，运营柜面受理操作后业务自动落地无纸化平台，分别由（）进行逐笔支付业务的审批，审批通过后完成出款手续。

A.客户经理
B.经营机构有权人
C.交易银行部
D.公司金融部

多项选择题基本存款账户变更RPA自动备案或核准场景下，以下哪些情况应人工登录人行账户管理系统完成变更或核准信息录入？（）

A.经营范围超500字符（即250汉字）
B.经营范围超1000字符（即500汉字）
C.单位开户证件非营业执照
D.变更业务涉及单位法人/单位负责人非中国国籍

多项选择题柜员小李为客户办理账户类业务，以下那些情况需人工至人行账户管理系统完成备案？（）

A.客户需将基本户挪至上海某银行，故来招行办理基本户销户
B.客户需将基本户挪至苏州其他银行，故来招行办理基本户销户
C.客户前来办理变更业务经营范围，新经营范围约300个汉字
D.客户前来办理变更法人，由外籍人士A换为外籍人士B

多项选择题柜员日结单据包括（）。

A.柜员现金日结汇总表
B.凭证日结单
C.柜员单据检查日结单
D.柜员电子单据附件日结检查单
E.集中运营单据检查结果清单

多项选择题柜面人员管控账户的该如何处置？（）

A.柜面员工可以查询总、分行已预警布控账户。
B.柜面人员在办理业务时，若发现该账户已布控，应立即向主管发出110报警信号。
C.柜面经办人员应沉着冷静，尽量放慢办理业务速度，为抓捕犯罪嫌疑人争取时间。
D.柜面人员在办理业务时，若发现该账户已布控，应立即向支行安全员发出110报警信号。

多项选择题关于人民币单位结算账户备案及时性RPA自动核查项目的适用范围：所有需要至人行账户管理系统备案的人民币单位结算户（）。

A.开户
B.变更
C.销户

多项选择题在申请境内资金池前，主账户企业和成员账户企业应按照《招商银行关于印发网上“企业银行”管理办法的通知》《招商银行关于印发网上“企业银行”基础服务操作规程的通知》和《招商银行关于印发网上“企业银行”运营操作规程》等相关规定先加入集团网银，同时按需开通（）等相关功能。

A.N36010C+集团账户
B.N36040多级现金池设置
C.N36041多级现金池查询
D.N36050多级现金池划拨功能

多项选择题员工在（）时，业务章也需在“印章管理系统”中同步做交接。

A.转岗
B.休假
C.离职
D.强制休假

多项选择题以销户为目的的特定场景（）原则上应于解管当天完成销户，如遇客户需要变更印鉴后再销户的情形，由于预留印鉴于次日生效，因此最迟于解管次工作日完成销户，否则应恢复原管控措施。

A.久悬
B.单位证件过期
C.未按要求对账
D.临时户有效期届满

多项选择题以销户为目的的解管，以下说法正确的是（）。

A.柜面可直接解除，解管后立即销户，不允许账户发生除销户资金划转之外的任何交易。
B.如账户无余额（结息后）且不欠费，则不涉及销户资金划转或扣费操作，须解除后销户。
C.久悬/单位证件过期/未按要求对账/临时户有效期届满，工商注/吊销。
D.以销户为目的的解管，无论何种原因柜面均可直接解除。
E.解管当天必须销户完毕，如因其他特殊原因无法销户成功的，应当天恢复原管控措施。