2008年，王建国家庭有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒，只读过三年小学，现主要经营一家废品收购站。现在他每天主要依靠看电视获取信息，但由于其人比较老实，客户比较稳定，所以生意一直不错。但面临网络信息社会，他深觉手头信息闭塞，扩大经营力不从心。王建国的人生目标有两个：一是希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;二是等60岁退休后生活无忧，能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，而孙爱菊在客运公司售票，每月收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。
全家资产主要有：①价值100万的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元，以备急用;④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出408万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。
面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。
1.根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是( )。

A.6万元;③儿女均参加书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。
面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。
1.根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是(
B.这个周期从女儿出生开始，儿子完成学业结束
B.这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束
C.这个周期从女儿出生开始，王建国夫妻退休结束
D.这个周期从儿子完成学业，王建国夫妻退休结束
2.王建国现在所处的人生阶段的理财活动主要是(
C.偿还房贷，筹教育金
B.量入节出，增加存款
C.负担减轻，准备退休
D.增加收入，筹退休金
3.赵旭东对王建国家庭的财务情况作出了家庭财务诊断，正确的是(
D.家庭紧急备用金不够
B.以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理
C.保险不足，应随家庭成员增加提高寿险保额，购买房屋寿险
D.养老无忧
4.下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是(
E.生意一直不错，抗风险能力强
B.年富力强，所能承受的投资风险较大
C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险
D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱
5.王建国家庭支出中，属于选择性支出的是(
F.家庭每月生活费支出
B.每年学费支出
C.每年旅游费用
D.每月的房贷支出

【参考答案】

1.A。【解析】①单身期：参加工作到结婚前;②家庭形成期：结婚到孩子出生前;③家庭成长期：孩子出生到完成学业;④家庭成熟期：子女参加工作到父母退休前;⑤家庭衰老期：从夫妻退休到夫妻一方过世为止。王建国家庭应该是处于家庭成长期，故其所处的周期应为从大女儿出生到小儿子完成学业为止。
2.A。【解...

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