境内、境外保证金专用账户必须分别开立，不能混用。

多项选择题个人通过电子渠道办理外汇业务的，银行应按以下要求履行业务准入风险防控：（）

A.客户前往柜面开通网上银行等电子渠道时必须进行身份联网核查
B.开通网上银行仅限客户本人持有效实名身份证件和银行有效账户，并前往网点柜面或登录银行门户网站新用户注册开通网上银行，他人可代为办理
C.一个客户在同一银行仅能开通一个网上银行，已开通网上银行的客户持其名下其他账户开通网上银行，该账户将自动下挂至客户已有网上银行中
D.网上银行开通后如客户需要向外进行转账、支付等资金类交易，须另行领用身份认证工具。身份认证工具的领用须由客户持本人有效实名身份证件前往银行网点柜面办理或登录电子银行各渠道申请领用

单项选择题银行应按要求向外汇局管理平台报送个人外汇结算账户（）信息。

A.开立及变更
B.开立及销户
C.开立、变更及销户
D.开立、变更、销户以及收支余

单项选择题银行应定期对网上银行业务进行汇总排查，对交易金额较大，交易次数频繁的账户进行关注，判断资金流向是否合法、合规，如发现异常，发现可疑、异常交易情况的，应不予办理，并及时报告当地（）。

A.商务部门
B.外汇局
C.发改委
D.人民银行

多项选择题银行业金融机构可为个人开展的（）跨境人民币业务提供结算服务。

A.货物贸易
B.服务贸易
C.收益及经常转移
D.资本项目

单项选择题银行在为企业办理经常项下跨境人民币资金自动入账业务时，完成真实性审核的时间是（）。

A.资金入账前
B.报送RCPMIS信息前
C.货币贸易报关前
D.次月10日前

单项选择题发生一笔人民币跨境收入后，银行应于（）向RCPMIS系统报送收入信息。

A.业务发生日当日日终
B.次一工作日下班前
C.业务发生日起3个工作日内
D.业务发生日起5个工作日

单项选择题人民币跨境收付信息管理系统为（）

A.RCPDIS
B.RCPMIS
C.ASONE
D.RCPHIS

单项选择题在境内代理行与境外参加行之间人民币购汇项下资金汇出时，境内代理行应要求境外参加行加强对客户购售需求的（）审核。

A.合规性
B.合法性
C.真实性
D.完整性

多项选择题信用证项下出口出货前融资单据要求是：（）

A.信用证及修改正本
B.贸易合同
C.形式发票
D.出口批文或出口许可证（如需）

多项选择题境外贷款业务业务审核材料包括（）

A.借款申请
B.借款人公司章程、注册登记证、经营许可等证明文件
C.借款人财务报表
D.项目可行性研究报告、融资结构等基本情况（项目融资需要）

多项选择题银行审核客户的经营范围和基本业务状况时，包括但不限于：（）

A.在银行开立本外币账户的情况
B.通过银行适合度评估、具有参与银行衍生品交易业务的资格
C.历史交易记录
D.客户注册资本、业务性质与资金交易规模的匹配性

单项选择题出口出货前贸易融资业务的真实性和一致性审核不包括下面哪一项（）

A.核对贸易项下相关单据是否真实合法有效
B.审核贸易单据的一致性和关联性，分析各单据的日期、金额、货物等关键信息之间是否矛盾
C.在对初次办理业务的客户或对本笔贸易存疑的情况下，可要求客户补充提交本笔贸易下涉及的其他单据，并对单据之间的逻辑关系进行分析
D.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合贸易惯例，是否与历史交易记录匹配

单项选择题人民币外汇货币掉期业务中，客户在合约生效日和到期日两次均实际交换本金所涉及的结汇或购汇，遵照（）业务的管理规定。

A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币外汇期权
D.人民币外汇掉期

单项选择题银行应按照（）原则在相关客户经营范围内，为其办理境内直接投资项下的衍生产品业务。

A.真实、自愿
B.真实、自用
C.实需、自愿
D.实需、自用

判断题远期结售汇业务在签约时，银行需审核的材料包括符合即期结售汇相关外汇管理规定的有效凭证、单据等。