A.电子回单接收和对账B.账务核对C.交存款D.流动性查询、清算排队查询及综合查询
单项选择题清分中心发现短款,经查明原因确认后,由营业机构经办人员赔偿,营业机构经办人员应于收到《泉州银行现金清分差错通知单》后,()营业终了前,将短款现金交至现金清分员,并办好款项交接手续。
A.3日内B.当日C.5日内D.次日
多项选择题存款证明经办员要将()随当日传票凭证装订,便于事后监督对业务的合规性审查。
A.账户交易明细清单B.手续费凭证C."存款证明"第二联D.客户申请书
多项选择题存款人存在以下情形的,开户机构视其为I类风险客户,不得为其开户。()
A.对单位和个人身份信息存疑,要求出示辅助证件,单位拒绝出示的B.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位C.对被列入联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织/恐怖分子D.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违反失信企业名单"
多项选择题各级财政部门和预算单位资金存放管理,必须遵循的基本原则是()
A.科学评估B.安全优先C.公正透明D.依法合规E.权责统一
多项选择题柜台录入员受理清算业务时,应按有关规定认真审核受理票据的(),判断是否应为泉州银行受理,审核完毕后,必须及时进行提出业务录入处理,不得无故压单、压票。
A.有效性B.完整性C.真实性D.合法性
多项选择题因特殊原因需要查阅或打印的会计凭证影像:()
A.客户需向营业机构提出申请B.同时登记《泉州银行会计档案调阅登记簿》,相关申请资料按年装订成册C.经本机构负责人签署意见后,会计主管方可通过监督控制平台系统的影像查询为客户查阅或打印会计凭证
多项选择题采取审慎办理的原则,由代理人持特殊客户签字(如客户无法签字,需加印指模)的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》(附件2),前来泉州银行网点办理业务,网点具体办理时需坚持以下原则:()
A.通过电话方式报告网点主管,由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查,识别客户身份B.当场核实客户和代理人身份证件C.必要时,可留存现场照片或音频或视频资料D.客户能够真实表达业务申请意见E.双人上门调查办理(上门人员需由网点主管指派)
多项选择题个人客户可凭密码在泉州银行任一网点办理()。
A.解约B.签约C.电子付款凭证的打印D.修改签约信息
单项选择题自开户之日起6个月内存款人未主动发起的资金类交易,应()。
A.暂停该账户柜面业务B.对账户不收不付控制C.暂停该账户非柜面业务D.对账户只收不付控制
多项选择题会计凭证应按照格式规范、要素齐全、内容完整、反映真实和数字准确的原则进行填制,并应符合下列要求:()
A.书写工整、清晰、匀称,无连笔,不粘连,不压线,不出格,顶格书写B.小写金额书写时不能使用千位分隔符C.涉及到内部账户对应账号,应填写完整的账号和其它相关要素D.凭证识别区域内不得出现除识别要素以外的其它内容或干扰信息,且同识别区域内识别字符格式应统一。识别要素主要包括凭证种类、凭证号、账号、流水号、金额、币别等内容E.应使用正楷字体在凭证指定区域内填写,复写和套写应使凭证上下联不错位
多项选择题可疑交易符合下列情形之一的,应当提交重点可疑交易专项报告,并配合反洗钱调查。()
A.其他情节严重或者情况紧急的情形B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的
单项选择题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,单位客户在其证明文件已过有效期()、个人客户在其证件已过有限期()没有更新且没有提出合理理由的,各机构应中止为客户办理业务。
A.1个月,30天B.2个月,30天C.3个月,30天D.4个月,30月
多项选择题营业机构对外支付纸币的渠道有哪些()
A.交存人民银行发行库回笼款B.自动存/取款机支付C.高速存款机支付D.柜面支付
多项选择题银行清算业务的转账方式包括下列哪几种。()
A.即时到账B.普通到账C.实时到账D.次日到账
多项选择题在确保客户信息真实、完整、有效及账户活动正常的前提下,还可采用主动年检方式,即在存款人满足()条件的前提下,由各网点主动与法定代表人(单位负责人)进行年检意愿核实。
A.主体资料有效B.已完成基本存款账户年度年检工作C.已完成工商年度年检工作D.存款人实际信息与留存账户资料、核心系统记载信息、人行账户管理系统信息一致