A.真实性B.完整性C.及时性D.合规性开户网点应对单位客户开户资料的（）进行审查。……

多项选择题尽职调查意见需经有权人员审核，有权人员包括（）等。审核人员与实施人员不得为同一人。

A.网点负责人
B.客户经理主管
C.上级行有权审批人员

多项选择题单位客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照而需撤销银行基本存款账户的，应先撤销单位客户在中国人民银行或他行开立的（），将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

A.一般存款账户
B.专用存款账户
C.临时存款账户
D.基本存款账户

多项选择题一般存款账户用于办理单位客户（）的资金收付，可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

A.借款转存
B.借款归还
C.资金收付
D.其他结算

多项选择题基本存款账户是单位客户的主办账户，用于办理单位客户日常经营活动的（）和现金的支取。

A.资金收付
B.工资
C.奖金
D.福利

多项选择题见证行为单位客户所在地中国人民银行分支机构，负责根据开户行的要求对（）和实物分别传递至具体开户网点。

A.客户全部或部分开户资料进行审核
B.开展账户尽职调查
C.通过预约预填开户模式填写并暂存客户开户信息
D.并将审核无误的开户资料扫描件

多项选择题预留印鉴中（）的单位名称应与结算账户名称保持一致。因注册验资开立的临时存款账户，其预留印鉴应是单位客户与开户银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人签章。其他相关业务有特殊要求的结算账户，从其规定。

A.法人章
B.公章
C.财务专用章
D.财务经办人名章

多项选择题开户网点负责受理结算账户（）申请，坚持柜员和现场管理人员双人办理制度，对业务的真实性、完整性和合规性负责。

A.开立
B.变更
C.注销
D.撤销

多项选择题同业银行结算账户开户行应向客户一级法人发送“大额支付系统查询报文”核实同业开户证明相关信息，查询内容及格式为：（）

A.开户申请人全称、负责人姓名
B.营业执照编号、金融许可证编号、税务登记证件编号
C.拟开立的账号、申请开立账户类型：结算账户
D.申请开立账户用途：结算性/投融资性

多项选择题特事特办金融服务必须在充分核实账户所有人身份、特殊情况及应急业务的真实性基础上，按照“（）”原则进行处理。

A.特事特办
B.一事一办
C.急事急办
D.按原则办

多项选择题“特事特办”服务是指因账户所有人（）等特殊原因，账户所有人无法亲自到本-地区营业机构办理须由账户所有人本人办理的业务。

A.老弱病残
B.出国
C.不愿出门
D.意外

多项选择题网点要加强对易引发银行卡账户买卖风险的（）等高风险账户，以及军人证件等非联网核查证件开立账户的排查清理工作。

A.一人多卡
B.不动户
C.一号多人
D.睡眠户

多项选择题以下哪些属于开户环节可疑特征，网点要做好异常交易报告新增工作（）

A.开户人无合理理由执意开立多个Ⅱ、Ⅲ类个人账户
B.不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号
C.开户资金较小，且开户后随即将资金转入取走
D.开户人频繁开户、销户

多项选择题对非中国国籍人士使用护照申请开户的，要了解开户目的，必要时要引导客户提供有关开户目的证明材料，并提供证明其在中国居住、务工、学习或经商的相关材料，包括但不限于（）电信资费缴费记录等，并做好开户资料留存。

A.完税证明
B.水电煤缴费凭证
C.租（购）房证明材料
D.工资单
E.入学证明

多项选择题在个人账户批量开户环节，要认真做好客户9项基本信息的采集工作，确保信息（）。

A.合规
B.真实
C.完整
D.有效

多项选择题对账户所有人入狱的情况，可由狱部门出具（），明确委托人与被委托人的关系，以及其应承担的法律责任。

A.账户所有人人的身份证明
B.监狱部门加盖公章确认的账户所有人本人出具的委托授权书
C.服刑证明
D.委托人与被委托人关系