问答题

简答题发卡机构如何加强大额、可疑交易信息的监测和报送?

【参考答案】

1.对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送；
2.对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案；
3.对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，应采取止付卡片、追索欠款等措施。

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