A.无需识别受益所有人B.法定代表人或实际控制人C.出资30%的自然人D.出资60%的国有独资企业受政府控制的……

多项选择题总行可根据全行反洗钱和反欺诈业务处理情况、现场检查情况等，不定期对全行营运条线在（）等方面的业务任务处理效率开展专项考核。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报送
C.洗钱案件堵截
D.代理客户人工上报

多项选择题银行为下列哪些客户开立帐户应当经高级管理层的批准（）。

多项选择题各行在履行客户身份识别义务时发现下列可疑行为，可以提交可疑交易报告：（）。

多项选择题以下属于法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”的是：（）。

多项选择题下列属于风险较高类型的商户是：（）。

多项选择题下列可疑客户的电子银行交易数据，应重点关注的是：（）。

多项选择题下列特约商户交易中，应当重点关注的是：（）。

A.特约商户交易清单中客户消费额较大，经了解该商户经营的商品价值较小
B.特约商户只有在工作日早上、中午发生较多的消费交易，经了解，其为一家高档写字楼下的便利店
C.特约商户短期内交易量突增，经核实，该商户经营规模近期并未扩大
D.特约商户交易中，短期内退单交易较多，该商户并未给出任何解释

多项选择题各分行在核查非居民客户提供的身份证件或身份证明文件时，如对其真实性存在疑问的，可通过以下（）方式补充身份证明资料。

A.补充提供客户所在国家或地区认可机构出具的公证证明
B.补充提供我国驻该国使馆、领馆出具的认证证明
C.由分行委托境外代理行进行客户身份识别
D.由分行委托其他实体机构进行客户身份识别

多项选择题各分行不得与下列客户建立离岸银行业务关系：（）。

A.公司的注册地和经营活动地区属于联合国、我国和美国OFAC制裁的国家或地区；个人属于上述制裁国家或地区的居民
B.公司的经营范围或个人交易涉及我国法律法规禁止的内容
C.公司或个人或交易对象属于联合国、我国和美国OFAC的制裁对象
D.开户申请人以及公司的控股股东、合伙人或董事长、副董事长、执行董事、经营负责人等存在违法或其他不良银行记录

多项选择题在国际结算业务中，分行应注意的身份识别要点包括：（）。

A.审核凭证和文件
B.审核汇款用途
C.审查业务的贸易背景
D.核查客户及其交易相关方

多项选择题一线人员恪守“勤勉尽责”义务，严格执行客户身份识别制度，完整收集客户身份信息，做好客户身份联网核查工作，深入了解（），真正做到“了解你的客户”。

A.客户资金来源
B.客户资金去向
C.客户交易目的
D.客户交易性质

多项选择题恐怖融资交易包括：怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪或恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人员相关联，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，交易具体情形包括但不限于以下种类：（）。

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

多项选择题各分行应对存在以下（）交易特征的客户或账户予以重点关注，做好分析、甄别和报告工作。

A.账户的使用有固定规律，在一定时期内收到资金，而在其他时期没有或者极少有资金收付
B.平常仅保持最低限额的账户在短期内突然收到一系列资金汇入，并马上以现金形式提取
C.过渡账户收到汇入款后迅速取现或转出，而且没有合理理由支持
D.账户资金在较长时间内以单向流动为主

多项选择题各分行应建立反恐融资工作专项档案，包括以下内容：（）。

A.监管机构和总分行有关反恐融资工作的制度及相关文件
B.采取或解除冻结措施有关的工作信息
C.涉嫌恐怖融资交易报告
D.配合开展涉嫌恐怖融资交易调查的相关材料

多项选择题符合下列身份的客户，应当直接定为高风险等级客户的是（）。