对高风险II类、III类国家或地区的客户均需开展标准型尽调，除防范制裁风险外，也应注意防范其他洗钱和恐怖融资风险。

判断题金融罪案管理中心负责集中处理洗钱风险评估的初评、复评及持续评级工作，确定客户的洗钱风险分类级别。

判断题客户经理应预计归还日期，并全程跟踪抵押（出质）人借用押品权利凭证的实际用途和使用进度，敦促抵押（出质）人办妥相关手续后次日归还。

判断题营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包括协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控高风险客户的交易、记录分析意见。

判断题空中柜台借记卡换卡不支持更换为个性化卡号卡片。

判断题存款人无民事行为能力或限制民事行为能力，有法定代理人出具监护证明代理办理个人存款业务，需提供委托书。

判断题平安银行I类个人银行账户包括：借记卡、活期结算存折及个人支票户。

判断题客户通过空中柜台口袋银行服务升级直接申请将普通网银升级为高级网银需要接入远程视频审核。

判断题收到邮寄卡片后，需通过“空中柜台-卡片验证”功能验证卡片信息后激活实体卡片。

判断题身份证影像留存，由原来的手工拍照证件正反面，优化为直接通过新外设在读取身份证件信息时扫描留存证件正反面影像。

判断题新柜台式FB复核方式，由原来的输入审核码，优化为通过新外设进行指纹授权。

判断题510620凭证调剂功能未做调整，支持柜员尾箱间相互进行凭证调拨。

判断题支行现金上下解业务中支行现金出入库操作界面、流程不变，仅改由支行运营柜员与内控经理配合操作。

判断题客户经理对经办业务押品真实性、合法合规性、有效性负责，应严格按照本办法规定办理押品相关业务。

判断题2019年新版1元面额有纸币。

判断题银行退票后，出票人及时支付票款，但收款人仍明确提出异议的。无需向当地中国人民银行分支机构报告。