A.总行内控合规部B.总行运行管理部C.总行渠道管理部D.总行管理信息部（）负责对客户身份识别相关业务制度和操……

单项选择题各一级、直属分行，各境外分行、各控股机构要结合属地监管或行业监管要求，制定指引、实施细则或在反洗钱相关办法中细化明确本机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理要求，并报总行（）备案。

A.内控合规部
B.运行管理部
C.反洗钱机构
D.人个金融业务部

单项选择题客户开户姓名由曾用名变更为现用名的，对户口簿上没有曾用名的，以下处理不正确的是（）

A.直接凭客户身份证办理
B.出具本人身份证、账户介质等
C.由户籍所在地公安机关出具相关证明
D.确实无法提供证明的，业务经办机构应到公安机关上门核实，经确认无误后根据客户申请按照身份证件要素维护流程办理

单项选择题关于军官证等证件录入不规范的调整，以下说法不正确的是（）

A.客户出示军官证等证件
B.核对客户所携带的存款介质是否和客户信息中的记录相符
C.验证客户存款介质密码无误
D.无需核验介质密码，直接变更

单项选择题新版《个人金融业务操作规程》提炼了联网核查、客户识别、凭证管理等5个方面的公共规定。新增了（）业务的重要规定、办理条件和业务提示，合并和精简存款、账户等同类业务操作流程，将53个过渡性文件规定内容并入操规等内容，已于2019年7月印发全行，并同步在总行个金园地、知识库等渠道展现。

A.5个
B.6个
C.8大类400小类
D.10大类300小类

单项选择题当证件号码相同，仅在居民身份证、户口簿、（）三者之间调整证件类型时，可以携带本人有效身份证件至营业网点办理即可，并通过“4-仅证件类型修改”，为客户办理证件要素变更。

A.护照
B.士兵证
C.临时身份证
D.港澳台回乡证

单项选择题对于反洗钱监控系统无法自动采集的大额现金交易，营业网点反洗钱监控系统内部协查岗人员需按照《大额交易和可疑交易报告管理办法》有关规定，通过反洗钱监控系统（）模块手工新增大额交易报告，录入报告主体要素信息，逐笔添加大额交易明细。

A.新增异常交易报告
B.大额交易新增
C.大额报告新增
D.大额明细新增

单项选择题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在100万元人民币（含）以上的“伪现金”交易，应由（）进行进一步核实。

A.客服经理根据签署调查意见的《现金存、取款业务背景调查表》
B.网点负责人或合规经理调查核实的基础上，需提交支行个人业务或对公业务主管行长进行审批
C.营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我-行预留的联系电话等方式，对双方交易背景、来源、用途等信息进行调查核实
D.个金部负责人

单项选择题企业客户只能开立一个（），不得开立两个（含）以上基本存款账户。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户

单项选择题采集电子印鉴的机构应及时完成印鉴集中采集工作。对于已有电子印鉴采集机构确无法满足企业客户对外支付时效要求的，应逐级申请，经（）核准后，由指定支行作为电子印鉴采集机构并负责做好辖属网点结算账户预留印鉴集中采集工作。

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行

单项选择题开户行为持有基本存款账户编号的企业客户开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应要求其提供（）

A.基本存款账户编号
B.开户许可证
C.开立银行账户清单
D.存款人查询密码

单项选择题开户行完成企业客户基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业客户基本信息“经营范围”中自动标注“取消开户许可证核发”字样。开户行应将《基本存款账户信息》和（），交付企业客户。

A.开户许可证
B.开立银行账户清单
C.存款人查询密码
D.基本户唯一性检查结果

单项选择题开户行应加强企业客户身份证明文件效期管理，对于企业客户营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件即将到期的，尽调人员应于到期日前及时通知企业客户更新，对于自到期之日起满（）日后，客户未办理变更手续，且未提出合理理由的，尽调人员应出具意见书，开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易对账户执行不收不付业务操作。

A.10
B.30
C.90
D.180

单项选择题电商通1+1开户预约完成后，柜员使用“3026中小微企业便捷开户”交易，通过申请预约手机号码查询开户预约申请，柜员须选择（）开户申请记录。

A.一般账户
B.基本账户
C.专用账户
D.临时账户

单项选择题电商通1+1开户流程需要基本存款账户开户行和一般存款账户开户行配合完成。基本存款账户开户行是指电商客户（）主办行，在系统内登记为指定网点。

A.企业经营地
B.企业所在地
C.企业对账地
D.企业注册地

单项选择题电商通1+1开户经营场所调查，调查人员应通过（）电商客户经营场所是否存在，并核实营业执照上记载的“名称”、“经营范围”与其网络经营场所展现内容的一致性。

A.实地调查
B.异地见证调查
C.网络信息查询
D.外部权威信息查询