为持非居民护照的客户办理柜面开户类业务（包括开立卡/折/单，包括批量开户）、激活、姓名或证件号变更等业务时，必须通过“护照鉴别仪”识别证件真实性。

判断题网点签发银行本票若资金来源为挂账单或现金单，需要审查资金来源的合法性，要求客户提供资金来源证明材料。

判断题外债还本付息时，可以通过外债专用账户还本付息，用于还款的资金在外债还款日前5个工作日内划入该账户。外债本息偿清后，境内分行应提示借款人及时办理外债账户关闭手续。借款人在外债余额为零且不再提款，可到境内分行（借款人所属外汇局辖内银行）办理符合条件的外债注销登记。

判断题退票落地分行运营中心后，如需“挂账”进行后续业务处理，须在“挂账”次日日终前须完成全部业务处理，保证国库经收退票资金日终在招行“2069：待结算财政款项”科目核算。

判断题同城支行区总履职新增每月抽查支行运营人员对账户资料封装、交接、跟踪等环节的操作合规性。运管部分管总经理每半年至少组织一次账户资料库存抽查（可与业务主管合并检查）。抽查中心账户管理集中运营操作是否合规。

判断题通过营业网点柜面测评的，客户的经办人持本人有效身份证件及加盖单位公章的《招商银行对公客户投资风险承受能力评估柜面办理委托授权书》，同时自主填写《招商银行对公客户投资风险承受能力评估表》并加盖客户公章，交由网点经办人员在对公客户风险测评系统中“风险测评”菜单（8950）录入客户答案，风险测评系统出具客户风险测评结果，交由客户签名、盖章确认后，测评结果生效。

判断题通过无纸化平台完成监管账户准入、打标等审批流程的，无需提供纸质《对公资金监管业务审批表》。

判断题若原印章遗失或损坏的无法提供原印章时，客户可无需提交司法部门的证明等相关证明文件（如司法收回旧公章的收条 报案回执 遗失声明作废的报纸原件、复印件）。

判断题若变更业务涉及单位法人或负责人国籍非中国时，系统暂不触发RPA任务，需人工至人行系统核准或备案。

判断题如客户在节假日前一日提交业务并选择次日提出的，柜员应提示客户招行对公柜面节假日不营业，当日营业结束后至次日10点前无法办理撤销。

判断题人民币一般存款账户开户RPA自动备案项目上线仅针对单位一般存款账户的开户备案（包含账户性质变更业务的一般户人行开户备案），临时存款账户和非预算类专用存款账户因录入规则复杂且业务量极小仍需人工备案。

判断题人民币通知存款在信息录入完成后，系统自动查找是否存在有效定价单，并自动读入符合条件的定价单号、到期定价方法和到期协议利率值。若系统根据业务要素查询到多张定价单的，网点经办柜员应联系客户经理出具经客户经理签字确认的纸质定价单，柜员根据纸质定价单在系统定价单列表中选择对应的定价单。外币通知存款也支持协议利率。

判断题全国性社会组织开立验资临时账户的，可由社会组织拟任法定代表人直接办理，也可授权他人办理，预留签章为拟任法定代表人名章。

判断题签发银行本票若资金来源为挂账单或现金单，需要根据挂账单或现金单相关规定审核该笔业务使用的挂账单或现金单是否正确，审查资金来源的合法性，必要时要求客户提供资金来源证明材料。

判断题企业存款人密码遗失的，可由法定代表人或负责人携身份证件至开户网点申请重置。非法定代表人或负责人本人亲自办理的，经办人员还应提供法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人身份证件。

判断题目前无管户可疑尽调模块包括可疑检查分析触发的普通类尽调和名单监测触发的核查类尽调、其他条线、其他类尽调，如风险评级风控任务触发尽调都可以通过这个模块签发。